Результаты проверок Росфинмониторингом организаций в 2016 году
Росфинмониторинг
Проверки Росфинмониторинга: 3 способа не привлекать к себе внимание
В отношении нашей организации назначена выездная проверка Росфинмониторинга. Одновременно с приказом о назначении проверки направлено требование о предоставлении документов и информации, необходимых для ее проведения. Список аппетитов данного государственного органа весьма внушителен, но проблема не в этом. Мы ни под один из видов таких организаций не подпадаем коллекторская деятельность — выкупаем у кредитных организаций требования по кредитным договорам и занимаемся взысканием в своих интересах. Из телефонного разговора с руководителем будущей проверки удалось понять, что Росфинмониторинг расценивает нас как коммерческую организацию, заключающую договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов так называемый факторинг. Донести до проверяющего ошибочность данного вывода пока что не удалось, в связи с чем возникает вопрос — как быть с предоставлением документов? Есть ряд документов, которые мы готовы предоставить в доказательство того, что мы не осел учредительные документы, договоры цессии ; некоторые документы у нас отсутствуют в принципе правила внутреннего контроля, приказ о назначении ответственного, подтверждление его квалификации и т. Да и по объему это, мягко говоря, не так уж мало. Руководитель проверки в разговоре прямо указал на то, что непредставление всех документов повлечет привлечение к ответственности по ст. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Вопрос заключается в следующем: И какую поведению лучше выбрать — добросовестную или жесткую? Под добросовестной линией я понимаю следующее: В принципе, я изначально склонялся именно к первому, но зародилось сомнение — не будут ли в последующем наши действия по представлению части документов расценены как подтверждение законности назначения и проведения проверки в целом, во всяком случае, в судебной практике Украины подобные прецеденты есть. Подписка на электронную версию. Портал функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Чтобы совершить покупку, вам надо авторизоваться или зарегистрироваться. Чтобы оставить комментарий на www. Please note that this is beta English version. Some pages may not be translated. If you experience difficulties, please contact our administrator: We will be happy to assist. Пожалуйста, скопируйте нижеприведённую ссылку в вашу программу для чтения РСС-лент. Законодательство Экономика Общество Политика Судоустройство Судебная практика Конституционный суд РФ Верховный суд РФ ВАС РФ Правоприменение на местах Профессия Навыки юриста Судьи Корпоративные юристы Консультанты Адвокатура Нотариат Госслужба Юридическое образование Право и жизнь События и комментарии Обзор литературы Досуг юристов Юридический юмор Обзор диссертаций Право в мире ЕСПЧ Международное правосудие Континентальная Европа Англосаксонское право Другие страны Отрасли права Административное право и процесс Арбитражный и гражданский процесс Гражданское право Конституционное право Международное право Налоговое и финансовое право Семейное и жилищное право Теория и история государства и права Трудовое право и право социального обеспечения Уголовное право и процесс, исполнение наказаний Сферы практики Антимонопольное регулирование Банки Банкротство ЖКХ Земля и недвижимость Информационные технологии Нефть и газ Разрешение споров Спорт Страхование Ценные бумаги Экология Электроэнергетика Права потребителей Реклама и маркетинг Rss Подписаться на: Андрей Кузнецов Ангарск ООО ТРАСТ Начальник юридического отдела. Административное право и процесс. Коллеги, буду признателен за высказанные мнения относительно возникшей проблемы. Академия права — цикл лекций лучших юристов страны. Подписка на журналы для юристов "Закон" и "Вестник экономического правосудия" от руб. Инвестирование в строительство жилья. Долевое участие декабря Лекторы: Похожие материалы Антон Иванов. Профессор кафедры гражданского права. И еще, насколько не распространяется на проводимые Росфинмониторингом проверки ФЗ "О защите прав юридических лиц и индвидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля надзора и мунципального контроля подпункт 15 пункта 3. Дело в том, что у нас проверяемый период - 5 лет Зачем вы этот вид деятельности в кодах при регистрации указали? Алексей, не первый день замужем - нет у нас в ОКВЭДах ничего, что подпадало бы под контроль Росфинмониторинга, в том числе факторинга. Если бы было, я не посты на Законе писал, а к харакири готовился. Насколько я из разговора понял, в распоряжении Росфинмониторинга имеется один или несколько наших договоров цессий, из которых они делают следующий вывод: Договор факторинга и договор цессии очень между собой похожи конечно. Других ограничений уступки прав требования гл. То есть в порядке цессии могут передаваться любые права независимо от того, носят они денежный характер или нет, и связаны ли с осуществлением предпринимательской деятельности. Из чего следует, что в рамках договора финансирования под уступку денежного требования может быть передано только право требования, носящее денежный характер и вытекающее из основного договора, который в большинстве своем связан с предпринимательской деятельностью клиента. Оценка судами данных договоров очень неоднозначна. Но с учетом специфики вашей деятельности данное суждение является бредом. Вы же не даете денежных средств банку для кредитования клиентов и потом получаете право требования к данным клиентам? Я думаю, что это прекрасно понимают представители Росфинмониторинга и копают под вас скорее всего намного глубже. Что-то их у вас в компании действительно интересует. Данное требование вы может обжаловать в административном или судебном порядке для признания его незаконным, в противном случае таковым оно не является. В соответствии с пп. В соответствии с п. Пока не доказано, что вы не является факторинговой организацией, требования Росфинмониторинга правомерны. Андрей, спасибо за комментарий. В настоящем же случае предметом проводящейся проверки является наличие у нас системы внутреннего контроля. Коммуникация с сотрудниками РФМ как непосредственными участниками проверки, так и в центре показывает, что нас расценивают как факторинговую компанию на основании одного-единственного обстоятельства - в ряде заключенных нами с банками договоров цессии имеется условие о предоплате, то есть утром - деньги, вечером - права требования. Из этого делается вывод о финансировании нами банка под уступку денежных требований. Под рукой сейчас нет консультанта, но могу вам сказать, что у банков есть ограничения по осуществлению операций, в том числе по займам с некредитными организациями. И потом банки как правило на рынке межбанковского кредитования берут деньги, так как там все более стандартизировано и контрагентов знают. Конечно для Росфинмониторинга это не аргумент в данной ситуации. Для наличия системы внутреннего контроля конечно нужно подпадать под требования ЦБ. Интересная у вас ситуация с точки зрения практики. На счет схожести сделки с факторингом можно поспорить, так как выдача кредита банком как клиентом см выше определение факторинга по ГК РФ не является услугой по определению. В связи с этим в судебном или административном порядке данный факт нужно доказывать. Если в вашей ситуации решать положительно в сторону Росфинмониторинга, то это будет прецедентом для коллекторских компаний. Что конечно не есть хорошо. На этом сыграть не получится. Если Верховный суд так протрактовал, что не является подрядом является услугой ничего не поделаешь. Только как они применять схему факторинга к вам? Вы же банку клиенту как финансовый агент не предоставляете денежных средств, а потом получаете право требование к третьему лицу? Если бы это было так, то схема похожа. Вы не финансовый агент. Поэтому схема факторинга не возможно применить к вам. По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона финансовый агент - коллекторское агентство передает или обязуется передать другой стороне клиенту - банку денежные средства в счет денежного требования клиента -банка кредитора к третьему лицу должнику , вытекающего из предоставления клиентом-банком Чтобы оставить комментарий, вам надо авторизоваться. Текст комментария будет сохранен. Если вы еще не зарегистрированы на Закон. Ассоциация адвокатов "Центральная Московская Коллегия Адвокатов". Здесь может быть ваша вакансия. Журналы Купить — e Подписка на электронную версию полгода e. О нас Презентация Помощь Соглашение Реклама Контакты. Разделы Вакансии Блоги Обсуждения Обзоры Мероприятия Видео Библиотека. Пользователи Юристы Студенты Организации.
Федеральная служба по финансовому мониторингу далее — Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, по выработке мер противодействия этим угрозам. Приказом Росфинмониторинга от Административный регламент устанавливает порядок, состав, последовательность и сроки выполнения административных процедур действий Росфинмониторинга и его территориальными органами при проведении проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в отношении которых Росфинмониторинг и его территориальные органы осуществляют контроль за исполнением законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и при привлечении лиц, виновных в нарушении данного законодательства, к административной ответственности п. Запрашивать и получать в установленном порядке на безвозмездной основе документы, материалы и информацию от юридических и физических лиц, необходимые для принятия решений по вопросам, отнесенным к установленной сфере деятельности. Должностные лица Росфинмониторинга и его территориальных органов имеют право истребовать документы и информацию, необходимые для ее осуществления п. В свою очередь юридические и физические лица обязаны представить должностным лицам Росфинмониторинга и его территориальных органов документы и информацию, необходимые для осуществления государственной функции, в установленные сроки п. Давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к установленной сфере деятельности. Информирование заинтересованных лиц по вопросам применения законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется:. Порядок проведения проверки Росфинмониторингом в отношении индивидуальных предпринимателей не утвержден. Вместе с тем, представляется, что в отношении индивидуальных предпринимателей допустимо применение правил проведения проверки юридических лиц. Основанием для начала исполнения должностными лицами Росфинмониторинга территориального органа данной административной процедуры является приказ о проведении проверки. Приказ подписывается руководителем Росфинмониторинга заместителем руководителя в соответствии с распределением обязанностей , руководителем территориального органа заместителем руководителя в соответствии с распределением обязанностей , заверяется печатью Росфинмониторинга территориального органа с изображением Государственного герба Российской Федерации. Предметом проверки является соблюдение организацией и ее должностными лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Должностные лица, осуществляющие контроль, проводят проверки по следующим вопросам:. Выездная проверка осуществляется комиссией, возглавляемой руководителем проверки, который указывается в приказе о проведении проверки. Камеральная проверка может осуществляться одним должностным лицом, уполномоченным на проведение проверки. Проверке подлежит любой период деятельности организации, с учетом сроков хранения организацией документов и сведений, установленных Федеральным законом 5 лет. Выездные проверки в отношении одной организации проводятся не чаще одного раза в год. Повторная выездная проверка за один и тот же период деятельности организации проводится только по приказу руководителя Росфинмониторинга заместителя руководителя в соответствии с распределением обязанностей на основании письменного мотивированного представления руководителя территориального органа заместителя руководителя в соответствии с распределением обязанностей. В случае осуществления организацией действий бездействия , препятствующих проведению проверки, составляется акт о воспрепятствовании проведению проверки. Акт должен составляться на русском языке, иметь сквозную нумерацию страниц. Акт о воспрепятствовании проведению проверки подписывается должностным и лицом ами Росфинмониторинга или его территориального органа, уполномоченным и на проведение проверки. Срок проведения выездной проверки не может превышать 30 календарных дней. Срок проведения камеральной проверки не может превышать 90 календарных дней. По письменному мотивированному представлению руководителя проверки или должностного лица, уполномоченного на осуществление проверки, срок проведения проверки, осуществляемой Росфинмониторингом, может быть продлен приказом руководителя Росфинмониторинга заместителя руководителя в соответствии с распределением обязанностей проверки, проводимой территориальным органом, - приказом руководителя территориального органа заместителя руководителя в соответствии с распределением обязанностей не более чем на тридцать календарных дней. Приказ о продлении срока проведения проверки должен быть подписан до окончания ранее установленного срока проверки. Проверяемая организация информируется о продлении срока проведения проверки в течение трех рабочих дней после даты регистрации приказа, путем его предъявления руководителю организации или уполномоченному представителю организации по желанию организации предоставляется копия указанного приказа , либо копия приказа направляется организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Выездные проверки осуществляются путем анализа документов и иной информации, полученных от организации или ее филиалов на основании требования о предоставлении документов и информации. Выездная проверка проводится по месту нахождения проверяемой организации и или по месту фактического осуществления деятельности проверяемой организации ее филиала. Проверка начинается с того, что руководитель проверки знакомит руководителя организации или уполномоченного представителя организации с приказом о проведении проверки. Приказ о проведении выездной проверки предъявляется одновременно со служебными удостоверениями членов комиссии. По желанию организации может быть предоставлена копия приказа о проведении выездной проверки. После ознакомления с приказом о проведении проверки руководителю организации или уполномоченному представителю организации вручается требование о предоставлении документов и информации далее - требование. Требование подготавливается в двух экземплярах и подписывается руководителем проверки. Один экземпляр вручается руководителю организации или уполномоченному представителю организации. На втором экземпляре требования руководитель организации или уполномоченный представитель организации проставляет отметку о получении с подписью и с указанием фамилии, должности и даты получения. В требовании перечисляются документы, необходимые для осуществления проверки вопросов, указанных в пункте 24 Административного регламента. Организация обязана представить должностным лицам, уполномоченным на проведение проверки, документы копии документов и информацию, необходимые для проведения выездной проверки, в срок, указанный в требовании. Представляемые копии документов информация должны быть заверены в установленном порядке копия каждого листа документа должна содержать надпись "Копия верна" и быть заверена подписью руководителя организации или уполномоченного представителя организации с указанием даты заверения копии, а также оттиском печати организации, либо документы должны быть сшиты, пронумерованы, заверены подписью руководителя организации или уполномоченного представителя организации и скреплены печатью организации. Оригиналы документов предоставляются только для изучения в помещении проверяемой организации филиала. Должностные лица, уполномоченные на проведение проверки, запрашивают изготовление копий любых документов организации, предоставленных для проведения проверки. В случае если по требованию документы копии документов и информация не могут быть предоставлены в установленный срок либо отсутствуют, руководитель организации или уполномоченный представитель организации должен до истечения такого срока предоставить руководителю проверки письменное мотивированное объяснение о причинах неисполнения требования. При необходимости должностные лица, уполномоченные на проведение проверки, запрашивают и получают как устные, так и письменные пояснения от сотрудников организации. Письменные объяснения представляются на имя руководителя проверки. После получения истребованных документов и информации комиссия приступает к их изучению и анализу с точки зрения соблюдения требований законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Камеральные проверки осуществляются путем анализа документов и информации, полученных от организации филиала по письменным запросам Росфинмониторинга или его территориальных органов далее - запрос. Кроме того, дополнительно могут использоваться информация о проверяемой организации филиале , имеющаяся в распоряжении Росфинмониторинга территориального органа , а также информация и документы, полученные при необходимости в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации и органах местного самоуправления на основании постановления Правительства Российской Федерации N Камеральная проверка проводится по месту нахождения Росфинмониторинга или его территориальных органов. Запрос оформляется на бланке Росфинмониторинга территориального органа и подписывается руководителем Росфинмониторинга или заместителем руководителя в соответствии с распределением обязанностей руководителем территориального органа или заместителем руководителя в соответствии с распределением обязанностей. Запрос с приложением копии приказа о проведении проверки направляется организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или может быть доставлен нарочным. Днем получения организацией запроса считается дата вручения заказного почтового отправления, указанная в уведомлении о вручении, либо дата вручения запроса на представление документов и информации нарочным. Организация обязана представить Росфинмониторингу или его территориальному органу документы копии документов и информацию, необходимые для проведения камеральной проверки, в течение семи календарных дней со дня получения запроса. Документы копии документов и информация, необходимые для проведения камеральной проверки, представляются с сопроводительным письмом за подписью руководителя организации или уполномоченного представителя организации путем направления заказного почтового отправления с уведомлением о вручении или представления непосредственно Росфинмониторингу территориальному органу представителем организации. В случае если по запросу документы копии документов и информация не могут быть предоставлены в течение семи календарных дней со дня получения запроса либо отсутствуют, руководитель организации или уполномоченный представитель организации должен до истечения такого срока предоставить письменное мотивированное объяснение о причинах неисполнения запроса. Днем представления организацией документов копий документов и информации Росфинмониторингу или его территориальному органу считается:. После получения документов и информации должностные лица приступают к их изучению и анализу с точки зрения соблюдения требований законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Оформление результатов проверки Росфинмониторинга. По результатам проверки должностным лицом или комиссией Росфинмониторинга территориального органа , осуществляющим проверку, составляется акт проверки в двух экземплярах. Акт составляется в пределах срока проведения проверки, установленного приказом на ее проведение. Дата подписания акта проверки, составленного по результатам проверки, считается датой окончания проверки. При составлении акта должна быть обеспечена достоверность, объективность, обоснованность, системность и четкость изложения. К экземпляру акта проверки Росфинмониторинга или его территориального органа прилагаются заверенные подписью руководителя организации или уполномоченного представителя организации и печатью организации копии документов, подтверждающие информацию о выявленных в ходе проверки нарушениях законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. К акту проверки могут быть приложены объяснения сотрудников организации. Оба экземпляра акта проверки подписываются должностным и лицом ами Росфинмониторинга или его территориального органа, уполномоченным и на проведение проверки. Второй экземпляр акта проверки в течение трех рабочих дней после даты его составления вручается руководителю организации или уполномоченному представителю организации под расписку на первом экземпляре акта проверки с целью подтверждения факта ознакомления или направляется организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. В случае отказа руководителя организации или уполномоченного представителя организации от ознакомления с актом выездной проверки должностные лица Росфинмониторинга или его территориального органа, уполномоченные на проведение проверки, делают соответствующую отметку на каждом экземпляре акта проверки. Юлиуса Фучика, дом 90А, офис Информирование заинтересованных лиц по вопросам применения законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется: Проведение проверки Росфинмонитрингом Основанием для начала исполнения должностными лицами Росфинмониторинга территориального органа данной административной процедуры является приказ о проведении проверки. Приказ о проведении проверки должен содержать: Должностные лица, осуществляющие контроль, проводят проверки по следующим вопросам: Днем представления организацией документов копий документов и информации Росфинмониторингу или его территориальному органу считается: Акт проверки должен содержать следующие сведения: Генеральный директор Шавыкин И. Кредитный потребительский кооператив "Регион-Финанс". Генеральный директор Чернышов И. Председатель правления Стацура Т. Кредитный потребительский кооператив "ФЛАГМАН".
Где в гта найти скейт
Как сделать простого ловца снов
Краткое содержание рассказа чудесный
Чем можно почистить ванну
Инструкция по эксплуатации inter m