= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
Файл: >>>>>> Скачать ТУТ!
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
5 крупнейших экономических кризисов
Кризис 1857 года
1857–1858. Первый мировой экономический кризис
Экономический и финансовый кризис, разразившийся во второй половине XIX века, принято считать самым первым кризисом мирового масштаба. Как и все его предшественники, в наибольшей степени была затронута экономика Великобритании — величайшей на тот момент торговой и промышленной державы. Свои истоки кризис гг. По мнению большинства ученых, не смотря на многочисленные обвалы в экономиках многих развитых стран, XIX век следует считать одним из наиболее стабильных. Залогом такого успеха послужило принятие многими странами золотого стандарта. Новое правило вовсе не означало увеличение количества золотых монет или слитков в обиходе: Тем не менее, со временем доверие к таким деньгам неизменно возрастало, ведь отныне их стоимость была подтверждена центральным банком, в отделении которого можно было без проблем обменять их по номиналу на золото. Постоянно растущее количество добываемого золота только способствовало установлению в большинстве стран обязательного покрытия банкнот национальными золотыми запасами. С установлением такого стандарта стал значительно снижаться риск сильного колебания цен. Тем не менее, в результате кризиса гг. В результате такого резкого падения постепенно обесценивались накопленные товары, возрастал риск банкротства предприятий, вынужденных продавать товар в убыток. Резкое изменение цен было одной из неотъемлемых составляющих кризиса. К тому же при золотых валютах и речи не могло быть о такой привычной нам девальвации: Единственным рычагом управления, которым центральный банк мог пользоваться для управления денежным рынком, была учетная ставка — процент кредитов для коммерческих банков. К примеру, путем ее повышения банк мог без проблем защитить свой золотой запас: Кроме того, такой прием в значительной степени увеличивал приток золота и иностранного капитала в страну. Тем не менее, такие действия могли привести и к негативным последствиям — в итоге большая часть предприятий могла стать банкротом, не выдержав увеличения затрат, или мог снизиться спрос на товары или рабочую силу. Такие действия могли только ухудшить ситуацию и углубить в стране кризис. Ко второй половине XIX века эти экономические отрасли развивались немыслимыми темпами — этот фактор был неотъемлемым условием развития капитализма в Европе и Северной Америке. Без них мир бы остался без таких привычных вещей, как железная дорога — именно благодаря акционерным обществам, сумевшим объединить огромнейший капитал, удалось добиться такого немыслимого успеха. Со временем такие компании и банки брали на себя все большую ответственность, получая в свое распоряжение все большие средства. В своей работе большинство из них готово было пообещать вкладчикам все, что угодно, лишь бы получить заветный вклад. Для получения желаемого результата они без тени сомнения обрекали себя на огромные риски. Глупо было их в этом обвинять. Вы все знаете один из основных принципов бизнеса: Будь те финансисты хоть самыми честными людьми на планете, нельзя полагать, что они не могут ошибаться. Однако чаще всего такие экономисты забывали, что вместе с ними рисковали и тысячи простых вкладчиков. В то время правительства даже самым экономически развитых стран чувствовали себя беспомощными перед финансовыми кризисами. Первые шаги, направленные на устранения его последствий были предприняты экономистами лишь после Великой депрессии х годов. В принципе, в спекуляции нет ничего плохого, она лишь помогает стабилизировать рынок и определить истинный спрос на тот или иной товар. Проблема спекуляции состоит в том, что она не всегда может быть столь полезной. В эти моменты цены не будут соответствовать реальной ситуации в экономике. Если в своей работе спекулянт использует только свой капитал, то его сумма и становится пределом спекуляции. Однако в случаях привлечения кредита масштабы могут увеличиться в несколько раз. Нередкими были ситуации, когда спекулянт старался взять в кредит как можно больше средств, совершенно не беспокоясь об их возврате: Чаще всего такие люди — прирожденные оптимисты. Масштабы спекуляции во время бума могут стремительно возрастать, ведь в надежде заработать на нем, за дело берутся не только профессионалы, но и все желающие. Чаще всего поведение этой группы людей объясняется не проведенным ими трезвым анализом ситуации на рынке, а действиями толпы, интуицией или слухами. Как бы идеально не выглядела ситуация в экономике, рано или поздно такой бум кончается обвалом. Вместо постоянных покупок люди начинают стремительно избавляться от своих активов: Возникающая при этом паника не раз становилась фактором, послужившим толчком к финансовым и экономическим кризисам. В начале 2-й половины XIX века объектами для спекуляций в Америке и Западной Европе были акции железнодорожных компаний. Необходимое расширение денежных средств в этих странах обеспечивалось постоянно увеличивающимся притоком золота и слиянием банков. Пик такого спекулятивного кризиса в США и Англии пришелся на конец года, а в континентальной Европе — на весну В каждой отдельной стране кризис проходил со своими особенностями, пиками и падениями. Тем не менее, в них было много общего — произошло значительное снижение производства, уменьшение объема торговли, резкий рост безработицы и пр. К тому же, не следует забывать и о человеческом факторе — для многих людей тот период характеризовался в первую очередь многочисленными лишениями и постоянным стрессом, выпавшим на долю вкладчиков закрывшихся в результате банкротства банков, служащих закрытых организаций, уволенных с предприятий рабочих. Подавляющее большинство исследователей считают основным фактором, погубившим американскую экономику, и без того ослабленную бумом, огромными кредитами и чрезмерным ростом курса акций, резкое падение зерновых цен. Тем не менее, официально причиной кризиса принято считать воровство 24 августа года казначеем нью-йоркской конторы одного крупного банка всех его ликвидных средств, используя их для своих спекуляций с ценными бумагами. Это событие можно смело сравнить с взрывом бомбы. В этот момент стало понятно, что сотни предприятий не в состоянии производить срочные платежи из-за отсутствия ликвидных средств. К тому же за несколько дней прекратилась выдача кредитов под залог ценных бумаг, обесценивавшихся день ото дня. К концу сентября года количество коммерческих банков, прекративших размен своих банкнот и выплату вкладов, достигло ! Еще через неделю этот список пополнился еще банками. В результате практически вся банковская система Соединенных Штатов потерпела крах, остановив большую часть экономической и финансовой деятельности в стране. Волна банкротств начала набирать свою силу, мигом прокатившись по многим штатам, оставляя после себя тысячи безработных. Вслед за банковским обвалом последовало падение курса акций. Тем не менее, не смотря на все последствия, кризис длился относительно недолго. Нью-Йоркские банки начали свою работу уже в декабре го, а большинство провинциальных оставались закрытыми лишь до мая года. Уже в ноябре процентные ставки в банках вернулись на докризисный уровень. Следующий этап кризиса развернулся в Великобритании. По статистике, с начала х годов XIX века количество вкладов увеличилось более чем в 5 раз. Банки не переставали выдавать ссуды, становившиеся все менее обеспеченными. С резким падением цен в году выяснилось, что львиная доля компаний не в состоянии погасить свои векселя в необходимые сроки. В итоге в стране накопился огромный заемный капитал, готовый с легкостью рухнуть при первом же толчке. Им и стало известие о крахе американской банковской системы. Многие коммерческие банки тут же ринулись в Банк Англии за своими резервами, в результате чего начался неконтролируемый отток золота. Невзирая на все предпринимаемые меры, напряжение продолжало нарастать. Из обращения стали пропадать банкноты Банка Англии и золотые монеты. К октябрю о своем банкротстве объявил один из крупнейших Ливерпульских банков, кризис стал распространяться по Шотландии. Из-за усиливавшейся день ото дня паники люди перестали пользоваться банкнотами какого-либо банка, требуя при выдаче их сбережений исключительно золото. Паники удалось избежать лишь благодаря отправке в шотландский Глазго специального груза с золотыми монетами. Правительство страны, пытаясь любым способом снизить напряжение и избежать трагических последствий, 12 ноября принимает решение к выпуску Банком Англии банкнот выше установленного году лимита. Результат был вполне ожидаемым: В последние месяцы этого нестабильного года ситуацию стала ухудшаться и на континенте. Несмотря на то, что Германия в то время еще не была единой страной, кризис все же ударил по многим ее городам, в том числе по Гамбургу, который с политической точки зрения представлял собой отдельную страну. Как только там стали известны масштабы произошедшего в Америке и Англии, рынок тут же оказался завален векселями, выданными неплатежеспособными фирмами. Большинство из них увязли в долгах еще с Крымской войны. Во время блокады России Англией и Францией многие банки начали вкладывать свои средства в скандинавских купцов, наживавшихся на торговле со своим восточным соседом. Большинство таких купцов ввиду своей деятельности не могли в срочном порядке погасить свои долги перед Гамбургом. Конечно, этого было мало. К лету года ситуация пришла в норму. Во Франции кризис того времени в первую очередь ассоциируется с обвалом на биржах, переживавших до этого бум крупных акционерных компаний. Осенью го, синхронно с событиями в Соединенных Штатах и Великобритании, во Франции произошел обвал курсов. Обесценились и акции большинства железнодорожных компаний. Благополучно пережив кризис гг, капитализм перешел в новую эру своего развития. Наибольший подъем произошел в Америке после Гражданской войны, в России — после реформ Александра II, в Германии — после объединения в году. Такой бурный рост, конечно, прерывался незначительными кризисами, зачастую обладавшими многими схожими чертами с описанным выше, но в итоге к переломному году наш мир выглядел совсем иным, нежели 50 лет назад. Согласны с условиями и соглашением? Войти Регистрация Стать партнером. Торговые роботы Заказать разработку Риск менеджмент Статистика трейдера Утилиты, автостопы Для Управляющих и брокеров. Статьи Индикаторы и Осцилляторы Виды заявок Графический анализ Торговые стратегии Программы технического анализа Зарубежные рынки. Контакты Наши партнеры Услуги Купить торгового робота. Библиотека Мировые финансовые кризисы Первый мировой финансовый кризис — гг. Статьи Психология Роботы и МТС Общие Интересные факты Великие трейдеры Мировые финансовые кризисы Скальпиг. Трейдинг в Соединенных Штатах, уплата налогов в Российской Федерации Сколько стоит трейдинг фьючерсами и опционами? Виды маржи на Американском рынке. Внутридневная маржа Как торговать на CME Немного личного опыта по открытию счетов на Чикагской товарной бирже CME. Перейти в архив статей. Первый мировой финансовый кризис — гг. Магазин роботов Обучение Библиотека О Компании Магазин роботов Обучение Библиотека Форум О Компании. Купить робота Заказать индивидуальную разработку Заказать звонок специалиста Стать партнером Купить робота Заказать индивидуальную разработку Заказать звонок специалиста. С ООО ФК "РобоКоммерцъ". Купить торгового робота в магазине - это легко! Купить торгового робота Заказать индивидуальную разработку Заказать звонок специалиста. Индикаторы и Осцилляторы Виды заявок Графический анализ Торговые стратегии Программы технического анализа Зарубежные рынки Поискать в словаре Что такое волатильность? Котировки Статьи Трейдинг в Соединенных Штатах, уплата налогов в Российской Федерации Сколько стоит трейдинг фьючерсами и опционами? РобоКоммерцъ Магазин роботов Обучение Библиотека О Компании Магазин роботов Обучение Библиотека Форум О Компании.
А теперь у меня долгов на два миллиона долларов ". Экономики развитых стран мира в первой половине XIX века потрясла череда кризисов, зарождающихся исключительно в Англии и повторявшихся с х годов примерно каждое десятилетие. И если в г. Через следующие 11 лет новый кризис гг. Эти три десятилетия и считаются увертюрой к началу мощного всеобщего кризиса, получившего статус первого мирового, поразившего одновременно четыре крупнейших государства мира и отразившегося на многих странах Европы и Латинской Америки. Начало второй половины XIX века ознаменовалось бурным экономическим ростом: Мировая торговля все более объединяла страны и континенты. Создание железнодорожной сети привело к взрывному росту промышленности с середины XIX века, особенно металлургической. Первый локомотив, способный перемещаться по путям при скорости в 25 километров в час, был изготовлен в году Ричардом Тревитиком. Он имел небольшую тяговую силу и был очень тяжёл. Под ним часто из строя выходили рельсы, изготавливаемые в то время из чугуна. Железо в те годы было слишком дорого. Вместо того чтобы заменить слабые рельсы более прочными, от паровоза отказались совсем. Самым успешным инженером был Джордж Стефенсон, который в гг. Во многом именно изобретение паровоза дало импульс созданию того мира, в котором мы сейчас живем, и послужило развитию мира ценных бумаг, названных К. Марксом — фиктивным капиталом. Кризисы XIX века происходили в условиях стабильных денежных систем, основанных на золоте. Это не значит, что деньгами были исключительно золотые монеты. Напротив, их доля в денежной массе скорее сокращалась, а доля банковских денег - банкнот и текущих счетов в банках - возрастала. Однако банковские деньги были разменны на золото по номиналу что, в конечном счете, обеспечивалось золотым запасом Центрального банка. Золото подтолкнуло рост промышленности, строительство железных дорог, учреждение акционерных обществ и банков. Джон Доббин Золотые валюты не исключали определенных колебаний цен, не сопоставимых однако с тем, что происходит при бумажно-денежном обращении, не подкрепленном разменом банкнот на золото. В периоды экономических и финансовых кризисов цены, как правило, снижались, иногда значительно. В ходе кризиса г. Падение цен было именно симптомом и составной частью кризиса. Обесценивались накопленные предприятиями товарные запасы, приходилось продавать продукцию себе в убыток, что делало для фирм невозможным погашение полученных в лучшее время кредитов, толкало их к банкротству. Столь привычная нам теперь девальвация не использовалась при золотых валютах в качестве средства экономической политики. Тем не менее, эти колебания валютных курсов были главным механизмом, управлявшим международным движением золота. При относительно низком курсе национальной валюты становилось выгодным вывозить золото из страны, при высоком курсе — наоборот, ввозить. Единственным орудием воздействия центрального банка на денежный рынок и - через него - на хозяйство, была учётная ставка, то есть процент, под который он кредитовал коммерческие банки. Этот кредит предоставлялся главным образом путем учёта и переучёта векселей, что означало покупку центральным банком долговых обязательств до истечения их срока с соответствующей скидкой с номинала. Путем повышения учетной ставки центральный банк защищал свой золотой запас. При высоких процентных ставках коммерческим банкам и другим участникам рынка становилось невыгодным получать ссуды и обменивать на золото банкноты и деньги, находящиеся на банковских счетах. Кроме того, высокие процентные ставки могли привлечь денежный капитал из-за границы, а вместе с ним и приток золота. Однако повышение учетной ставки было обоюдоострой мерой: Все это могло продлить и углубить кризис. К середине XIX века эти сферы экономики получили большое развитие. Они одной рукой аккумулируют в виде вкладов деньги предприятий и населения, другой пускают их в дело, предоставляя ссуды предпринимателям или покупая акции и другие ценные бумаги компаний. Действуя в условиях принципиальной неопределённости, всегда сопутствующей рыночной экономике, банкиры и управляющие компаний принимают на себя риски, управляя чужими деньгами. Тщеславие и нечистоплотность некоторых управляющих приводили к рискованным, и порой преступным афёрам, в которых риски перекладывались на тысячи вкладчиков. С этого момента феномен массовой психологии становится важнейшим элементом в экономике финансов. Спекуляция — это операции покупки и продажи финансовых инструментов, стоимость и доходность которых в будущем являются величинами неопределенными. Надеясь заработать на буме, люди вкладывают в спекуляцию свои сбережения или деньги, полученные в кредит. Паника акционеров и вкладчиков при неблагополучных делах в компаниях и банках, может являться разрушительной и движущей силой, способной спровоцировать и усугубить финансовый кризис. По таблице Киндлебергера - американского экономиста, автора книги о финансовых кризисах, объектами спекуляции в период предшествующего кризису бума были: В какой-то момент акции железнодорожных компаний стали стоить больше, чем компании стоили на самом деле, и умные игроки поспешили избавиться от своих активов. Начались массовые банкротства железнодорожных компаний, которые занимали центральные места на бирже крупных акционерных компаний в промышленности и торговле было еще сравнительно мало. Финансовая паника на Уолл-стрит в году Минимальный показатель обесценения акций к концу сентября г. Американская экономика, ослабленная бумом, чрезмерным ростом акций и всевозможных форм кредита, рухнула под ударом резкого падения зерновых цен, вызванного отказом Европы от закупок американского зерна. Следовательно, в США пострадал транспортный бизнес, товарные железнодорожные и морские перевозки. Фермеры, не имея сбыта своей продукции, оказались не в состоянии погашать долги банкам. Банки же увязли в безнадежных ссудах. После объявления банка о своём банкротстве вдруг выяснилось, что сотни предприятий не имеют ликвидных средств, чтобы производить срочные платежи. К 25 сентября г. В последнюю неделю месяца закрылись еще банков. Закрылись 18 нью-йоркских банков, на следующий день - еще 32 банка. Практически вся банковская система США потерпела крах, остановив значительную часть экономической деятельности и стране. Известие об американском банковском крахе с задержкой в две недели трансатлантическая телеграфная связь, соединившая берега Ирландии и Ньюфаунленда, была установлена только 5 августа года явилось толчком для начала кризиса в Великобритании. К году количество банковских вкладов выросло в пять раз по сравнению с г. Однако банки вкладывали эти деньги в ссуды, которые становились все менее обеспеченными. Общепринятой формой ссуд был учет векселей, многие из которых, как потом выяснилось, были выданы без всякой связи с реальным торговым оборотом. Коммерческие банки кинулись в Банк Англии за переучетом векселей и за своими резервами, хранившимися в центральном банке. Начался отток золота из Банка Англии. Банк принял традиционные меры: Многие банки были не в состоянии возвращать вкладчикам их вклады и обменивать свои банкноты на золото. Люди, приходившие в банк за деньгами, отказывались брать банкноты любого банка; им было уже безразлично, что это за банк, они требовали только золота Крах банка в России 12 ноября правительство прибегло к доступной ему антикризисной мере: Премьер-министр Пальмерстон и министр финансов обязались провести через парламент формальное освобождение Банка Англии от его обязательств по этому закону. Эмиссии в размере восьми миллионов фунтов стерлингов оказалось достаточной, чтобы ослабить натиск на Банк Англии. В последние месяцы г. Когда стали известны масштабы кризиса в Америке и Англии, денежный рынок Гамбурга оказался заваленным грудой векселей, выданных или акцептованных неплатежеспособными фирмами. Энгельс писал Марксу 7 декабря г.: Всё обесценено, абсолютно обесценено, кроме золота и серебра Молодые германские банки, уже тесно связанные не только с торговлей, но и с промышленностью, оказались под сильным ударом: Окончательно обанкротившиеся фирмы ушли из бизнеса, другие потуже затянули пояса. К середине г. Для Франции также был характерен биржевой кризис, связанный с ростом в период бума крупных акционерных компаний в сфере железнодорожного строительства и промышленности. Необоснованность и спекулятивный характер повышения курсов обнаружились уже в г. Обесценились акции почти всех железнодорожных компаний. Пик спекулятивного бума пришелся в США и Англии на конец г. Крах, взрыв финансового кризиса может быть отнесен в США на август, в Англии - на сентябрь, на континенте - на ноябрь г. Приток ликвидных средств, который помог ослабить, а затем изжить кризис, произошел: Стрессы, лишения и горе, выпавшие на долю вкладчиков обанкротившихся банков, служащих закрытых фирм, выброшенных с предприятий рабочих, никогда и никем не подсчитывались. В ходе промышленной революции в Великобритании и других странах люди начали жить богаче, но не стали здоровее. Бедняки начали переселяться из сельских районов в города, которые постепенно превращались в свалки под открытым небом, из-за чего, к примеру, в таких городах как Новый Орлеан или Нью-Йорк эпидемии холеры и тифа стали обычным явлением. Для богатых это было досадной неприятностью, для бедных, бравших из реки воду для питья, - смертельной угрозой. Экономические кризисы предоставляют нам множество примеров того, как богатейшие бизнесмены, терявшие всё своё состояние в течение получаса, выбрасывались из окон или сходили с ума от безысходности. Также Соединенные Штаты Америки хранят для нас в своей истории пример человека, который в году потерял работу и проиграл на выборах в законодательное собрание штата. В следующем, году, он абсолютно и полностью разорился. Через полтора года умерла его невеста. А в году у него от всего этого случилось сильнейшее нервное расстройство. В году он потерпел поражение на выборах в Палату Представителей США, а в и годах проиграл на выборах в Сенат. Осенью года он был, возможно, одним из самых нелюбимых известных людей за всю историю США. На него клеветали, писали пасквили, пресса наделяла его эпитетами "шут", "нелепый бабуин", "малограмотный юрист, который однажды поделил железнодорожные акции, а теперь поделит страну", да и попросту "алкоголик". Этим человеком был й президент США Авраам Линкольн. Рокфеллер, которому было только 19 лет, в году организовал небольшой бизнес, заключавшийся в продаже муки, зерна, свинины и прочих продуктов. Этот шаг был только началом в его головокружительном успехе. Он писал, что "Первая и главная предпосылка успеха в бизнесе - это терпение". Алгоритм развития кризиса гг. Неразрешимые противоречия между отраслями мировой экономики. Создание железнодорожной сети привело к взрывному росту промышленности, особенно металлургической. До начала массового производства керосина впервые полученного в году галлон около 4 л. После появления керосиновых ламп г. Керосин продавался по цене 0,07 долларов за галлон. Как следствие, мировой китобойный промысел оказался в глубоком кризисе. Противоречие между производителями и биржевыми спекулянтами. В определённый момент акции железнодорожных компаний стали стоить больше, чем компании стоили на самом деле. Отсутствие ликвидных средств для срочных платежей. Использование в спекуляции денег, полученных в кредит. Неразрешимые противоречия между кредиторами и дебиторами. Несостоятельность фермеров погашать свои долги банкам. Банки увязли в безнадёжных ссудах. Денежные рынки переполнены векселями, выданными или акцептованными неплатёжеспособными фирмами. Неразрешимые противоречия между государством и национальной экономикой. Санкция правительства выпуска Банком Англии банкнот сверх лимита, установленного законом года, в размере 8 млн. Неразрешимые противоречия между государством и его гражданами. Стрессы, лишения и горе постигли вкладчиков обанкротившихся банков, служащих закрытых фирм, выброшенных с предприятий рабочих. Началась нищета и массовые болезни. Экономический кризис объективно вызывает усиление политических противоречий в борьбе за власть , и политический кризис. Энгельс, наблюдая за ходом развития кризиса годов, очень надеялись, что кризис пойдёт намного глубже, что он станет не только финансовым и экономическим, но ещё и социальным. Им представлялось, что кризис способен создать в главных странах Западной Европы революционную ситуацию, которая откроет новые возможности политической борьбы. Несомненно, кризис наложил свой отпечаток на политическую ситуацию в мире. Пережив кризис годов, капитализм вступил в эру нового интенсивного роста. Особенно значительный подъем происходил в США после Гражданской войны гг. Этот рост прерывался кризисами, имевшими много сходных черт с описанным выше. Но в итоге к переломному году мир выглядел иным, чем полвека назад. Вывод Кризис сам, хотя и немалой ценой, расчищает поле для оживления и подъема. Банкротства банков и предприятий устраняют слабых и неэффективных, давая ход сильным и эффективным. Открываются новые возможности для выгодных инвестиций, увеличивается занятость, повышается заработная плата. При этом опять создаются ненадежные предприятия, банки увязают в малоликвидных ссудах и вложениях, биржи празднуют новые рекорды курсов акций и объемов торговли Все это готовит почву для нового кризиса. С точки же зрения нравственности и морали - кризис возвращает человека к первоосновам, заставляя снова жить по средствам - а не в кредит, экономить - а не транжирить, производить - а не спекулировать, рассчитывать - а не верить и надеяться на кого-то. Как и любое испытание - кризис ломает одних и закаляет других. Биржевой лидер Новости России Новости Мира Форекс Биржи Бизнес Инвестиции Медицина Наука PR Aвто Hi-tech Интернет Энциклопедия. Где и как подешевле отдохнуть украинцам по безвизу. Борьба с террором в Европе требует новых подходов — эксперт. Как спецслужбы РФ через соцсети находят своих сторонников в Украине. Спекулянт XIX-го века Экономики развитых стран мира в первой половине XIX века потрясла череда кризисов, зарождающихся исключительно в Англии и повторявшихся с х годов примерно каждое десятилетие. Читать онлайн Скачать номер Архив номеров Партнерам Количество загрузок: О сайте Реклама на сайте Партнерам Авторам Наши контакты. Первый мировой кризис гг. Ольга Назарова 06 августа г. СМИ - средства массовой информации.
Масло вазелиновое на латинском языке
Ключ генерации майнкрафт остров
Тверь ростов на дону расписание поездов
2 цель и задачи процесса обучения
Рикман где похоронен