Оценка репутации
Как проверить деловую репутацию компании-партнера
Инструкция: Как проверить контрагента через интернет
Главная — Все авторы — Колонка эксперта Бедеров Игорь Сергеевич — Инструкция: Как проверить контрагента через интернет. Практика работы служб безопасности показывает, что деловую репутацию партнера, в том числе, и в строительной отрасли, следует проверять не только до заключения сделки, но и в процессе работы с ним. В бизнесе постоянно возникают всё новые ситуации, в которых раскрывается поведение контрагента. И не всегда это поведение имеет признаки добросовестности. Основная задача собственников — вовремя заметить их и адекватно отреагировать. Нарваться на откровенного контрагента-мошенника в наши дни не сложно. Ошибка в выборе делового партнера может быть чревата неприятностями. Между тем первичная проверка контрагента — это работа, которую вполне можно вести самостоятельно, пользуясь доступом в интернет и анализом признаков, позволяющих сделать выводы о благонадежности предприятия. В настоящее время, каждая пятая проверяемая фирма имеет те или иные признаки неблагонадежности. Каждая двадцатая сделка совершается с целью мошенничества. Злоумышленники специально создают "левые" предприятия или дублируют действующие уважаемые фирмы. После этого они создают "вкусные" предложения по якобы специальным партнёрским программам. Разумеется, большинство предпринимателей клюет на "бесплатный сыр" и попадает в мышеловку. Они переводят деньги за товар или услуги Ни денег, ни товара, ни услуг! Спохватившись, жертвы подают заявление в полицию о факте мошенничества. Однако, пока жернова правосудия начнут крутиться, фирма-мошенник будет уже брошена, все деньги со счета сняты или переведены, директор окажется номиналом-алкоголиком без каких-либо возможностей к взысканию ваших денежных средств. Контракты с недобросовестными контрагентами кроме всего прочего могут стать причиной пристального внимания к вашей фирме со стороны контролирующих органов. Напомню, что специально для минимизации таких рисков ФНС советует предпринимателям принимать "меры по должной осмотрительности при выборе контрагентов". Уплата налогов является долгом и обязанностью любого предпринимателя, поэтому налоговые преступления рассматриваются быстро, а наказания весьма существенны. Поверив недобросовестному контрагенту, вы можете перевести деньги на счет предприятия, которое находится в "черных списках" ФНС или на контроле полиции. После этого правоохранительные органы начнут работать уже в направлении выявления связи между вами и контрагентом. В рамках этих мер может проводиться оперативная проверка участия вашего предприятия в отмывании и выводе денежных средств, укрывательстве от налогов, необоснованном обогащении, мошенничестве и пр. На какие же признаки следует обращать внимание при оценке контрагента? Мы можем условно разделить все эти признаки на несколько групп:. О фактическом существовании юридического лица мы можем получить сведения на официальном портале Федеральной Налоговой Службы РФ http: При помощи специализированных порталов ИНТЕГРУМ, СПАРК, КОНТУР-ФОКУС и иных мы легко сможем выявить такие признаки неблагонадежного юридического лица, как "массовость" юридического адреса предприятия или руководителя. Поясним, предприятие может быть зарегистрировано по адресу массовой регистрации ЮЛ например, в бизнес-центре , но может быть зарегистрировано и в жилом доме квартире. Тут следует обратить свое внимание на то, что адрес регистрации проверяемой фирмы может и просто не существовать, а администрация бизнес-центра может не знать "своего арендатора". Вызовет определенные вопросы и наличие множества зарегистрированных ЮЛ в одном офисе, если они не связаны между собой по руководителю. Тут мы подошли к "массовости" руководителя. Косвенным признаком неблагонадежности является то, что руководитель учредитель проверяемой фирмы также является руководителем более 10 предприятий. Особенно, если эти предприятия имеют схожие коды ОКВЭД то есть предназначены для одной и той же деятельности. Дублирование деятельности иного как правило, крупного, с серьезной репутацией юридического лица - один из распространенных способов мошенничества. Злоумышленники "маскируются" под крупное, уважаемое предприятие или представляют себя их дочерней структурой. При этом они используют фирменный стиль организации-донора сайт, бланки, визитки, чётко знают свою "легенду" и структуру организации -"мамы". Расчёт мошенников тут прост - известной организации с большой долей вероятности пойдут навстречу в вопросах предоплаты или отгрузок. Выявить признаки такого дублирования достаточно просто. Нужно всего лишь проанализировать структуру организации-донора, либо напрямую запросить её о связях с проверяемым контрагентом. Как правило, крупные предприятия озабочены проблемой собственного делового имиджа и с радостью пойдут вам навстречу. О фактической коммерческой производственной, строительной или иной деятельности юридического лица говорят следующие факторы, которые мы легко можем выявить в интернете: Предприятия, 2ГИС, разнообразные профильные каталоги предприятий , размещение предприятием открытых вакансий на сайтах SuperJob, Rabota. Панорама или Google Maps. Также в пользу ведения предприятием коммерческой деятельности говорит наличие лицензий на порталах ИНТЕГРУМ, СПАРК, КОНТУР-ФОКУС , сертификатов, благодарностей, отзывов клиентов, наличия аудитории и групп в социальных сетях. Отдельно стоит сказать про наличие у предприятия арбитражной судебной практики, а также о связи последней с открытыми бухгалтерскими сведениями, публикуемыми предприятиями ежегодно. Итак, само по себе наличие арбитражной практики говорит о факте работы предприятия. Другое дело, если сумма требований контрагентов проверяемой фирмы превышает показатели прибыли за прошлый год, согласно официальному балансу предприятия. В этом случае мы можем говорить о том, что предприятие с большой долей вероятности является фактически банкротом. Если же сумма требований не превышает сумму официальной чистой прибыли контрагента, то мы можем считать, что предприятие в состоянии преодолеть кризис и раздать долги, без задействования конкурсного управления. Чтобы своевременно выявить фирму-банкрота, следует воспользоваться и таким ресурсом, как http: А сайт Генеральной Прокуратуры РФ даст вам сведения о плановых проверках в отношении того или иного юридического лица http: Негатив в отношении предприятия, который может быть размещён в интернете, удобно искать при помощи специализированного запроса к поисковику. Например, попробуйте ввести в окно поиска Яндекса следующий запрос: Имена и наименования предприятий вы можете, разумеется, менять по своему усмотрению. Проверяя благонадежность юридического лица, не стоит забывать о том, что без присутствия человека любое Юридическое лицо так и останется только свидетельством о регистрации, красивой бумажкой. Так и обманывать в бизнесе вас будет не фирма, а конкретные люди. Поэтому стоит проверять полномочия и действительность паспорта лица, подписывающего договор с противоположной стороны. Сделать это можно при помощи сервиса Федеральной Миграционной Службы РФ на сайте http: Далее сайт Федеральной Службы Судебных Приставов http: Наличие уголовной, административной или гражданской судебной практики в отношении руководителя проверяемого контрагента поможет проверить сервис ГАС Правосудие на сайте http: Нужно помнить о том, что если в процессе проверки контрагента до подписания бумаг не было выявлено ничего подозрительного, то это еще не повод расслабляться. Деловая разведка контрагента — это работа постоянного характера. Сегодня у компании может быть всё в порядке, а через несколько месяцев она перестанет сдавать отчетность или в выходные дни резко исчезнет из офиса со всем имуществом. И тому и другому событию обязательно будут предшествовать целый ряд недобрых признаков, которые нужно и можно постоянно мониторить. Однако на деле необходимо всегда иметь ввиду, что описанных здесь знаний будет недостаточно для установления истины, тем более в короткие сроки. Удобный и простой сервис позволяет рассчитывать зарплату, начислять больничные и отпускные, вести бухгалтерский учет и отправлять отчетность через интернет. Бедеров Игорь — Эксперт по деловой разведке, CEO в CABIS — деловая разведка и безопасность Все статьи автора: Поделитесь статьей с друзьями! Самая актуальная информация, новости и статьи! Нам очень важно ваше мнение о статье, пожалуйста, поделитесь им в комментариях! Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь. По возникшим вопросам пишите на talk delovoymir. Регистрируясь, Вы подтверждаете свое согласие с пользовательским соглашением и договором-офертой. Пользователь с указанным e-mail уже зарегистрирован. Ваши персональные данные надежно защищены и зашифрованы по протоколу уровня SSL.
Оценка деловой репутации контрагента — важный этап заключения первого и последующего контрактов с ним. Основная цель — оценить риски взаимодействия с контрагентом, предоставления ему коммерческого кредита. Для полноты картины также можно связаться с действующими партнерами контрагента и выяснить у них, как проявил себя ваш будущий контрагент во взаимоотношениях с ними:. Не исключена выездная проверка контрагента с целью выяснения нахождения по адресу регистрации юридического лица, производственных мощностей, необходимого персонала. Проверить деловую репутацию контрагента и запросить сведения о долгах контрагента перед банками вы можете в UNIRATE Одним из негативных последствий сотрудничества с новым контрагентом компании могут стать также репутационные убытки. Они могут возникнуть, если вы и ваш контрагент являетесь звеньями одной производственной цепочки и от исполнения им своих обязательств зависит исполнение ваших. Урон вашей деловой репутации может повлечь как реальные экономические последствия отказ во взаимодействии с вашим предприятием других участников рынка, отток клиентов , так и негативные оценки в профессиональном сообществе. Старайтесь также минимизировать и эти риски. Вероятная прибыль от сделки с контрагентом может не окупить возможных потерь. Оценить стоимость деловой репутации сложно, пока она не будет утрачена. Не останавливайтесь на первоначальной проверке нового делового партнера. Правильным шагом с вашей стороны станет формирование досье контрагента. Балансы, прибыли и убытки, арбитраж, лицензии, структура, индексы должной осмотрительности и финансового риска, ЕГРЮЛ, вестник ЕГРЮЛ. Движение денежных средств на счетах. Дебиторская и кредиторская задолженность. Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Определение лимита дебиторской задолженности. Оценка репутации Оценка деловой репутации контрагента — важный этап заключения первого и последующего контрактов с ним. Предоставит вам комплексную оценку нового партнера. Включая основные регистрационные данные, сведения о балансах контрагента , значения основных индексов — должной осмотрительности , финансовой и платежной дисциплины. Также в отчете есть сведения об арбитражных делах , в которых контрагент является ответчиком или истцом. Укажет на наличие долгов контрагента перед банками. Раскроет размер кредитов и цель, с которой они были открыты. Позволит оценить платежную дисциплину контрагента с актуальностью данных на день запроса. Дадут подробное представление о финансовом состоянии контрагента в текущем отчетном периоде и в прошлых, на всю глубину существования контрагента, как юридического лица. Для полноты картины также можно связаться с действующими партнерами контрагента и выяснить у них, как проявил себя ваш будущий контрагент во взаимоотношениях с ними: Предоставил ли всю необходимую для проверки документацию. Насколько аккуратно исполнял взятые на себя обязательства. Насколько оперативно и адекватно решал нештатные ситуации. Бизнес-справка СПАРК Консолидированный отчет. Бухгалтерская отчетность Активы и пассивы. Кредитный отчет контрагента Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Закажите демо-доступ и попробуйте бесплатно. О системе Контакты Частые вопросы Новости Партнерская программа Политика обработки персональных данных Карта сайта Политика в отношении обработки персональных данных. Услуги Кредитная история Кредитный рейтинг Кредитный отчет Выписка из ЕГРЮЛ Выписка из ЕГРИП Бизнес-справка о компании Баланс контрагента Проверка кредитной нагрузки предприятия Проверить контрагента на кредит. Аналитика Причины проверять контрагентов Проверить ООО Проверить фирму на судебные иски Узнать учредителей ООО Оценка финансового состояния контрагентов Анализ контрагентов Сервис проверки контрагентов. Службе безопасности Кредитная история юридического лица Бюджет на безопасность Проверить кредитную историю контрагента Как пробить контрагента Система проверки контрагентов Проверить контрагента по арбитражу Проверить ООО по ИНН Проверить фирму на ликвидацию Досье контрагента. Клиентский отдел Юнирейт24 всегда готов помочь и ответить на любой вопрос.
Как ведет себя влюбленная женщина овен
Фуксия на даче
Феррум фольгамма инструкция
Объемный снуд спицами схема
К глаголам подобрать близкие по значению слова