Правила внутреннего контроля 2015
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
ИЗМЕНЕНИЕ ФЗ № 115 "О ПОД/ФТ" с 29.12.2016 - ОБНОВЛЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга МУКПЦФМ: Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное Ко мпания основана в году. Подробнее об этом читайте в разделе Услуги. Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об эт ом читайте ЗДЕСЬ. Как заказать правила внутреннего контроля? ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу. ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Пробирным инспекциям ГИПН. ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Банку России ЦБ. Заполненную заявку отправьте на адрес электронной почты: Нами уже разработаны совершенно новые правила внутреннего контроля для ломбардов, микрофинансовых организации, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний и т. Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива содержание с изменениями от Предлагаем Вам изучить примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива содержание. В связи с многочисленными изменениями в законодательстве о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для некредитных финансовых организаций нами были разработаны совершенно новые правила внутреннего контроля для ломбардов, микрофинансовых организации, кредитных потребительских кооперативов, страховых брокеров с изменениями от При разработке правил внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций мы использовали весь свой опыт работы в сфере организации внутреннего контроля по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Наиболее сложные моменты и положения в новых правилах мы согласовывали с работниками Банка России. Обращаем Ваше внимание, что правила внутреннего контроля страховых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных отличаются от нижеприведенных. Образец таких правил будет также опубликован нами в ближайшее время. Положения о статусе, функциях, правах и обязанности ответственного сотрудника 2. Порядок взаимодействия Ответственного сотрудника с иными сотрудниками Общества при наличии таких сотрудников в Обществе 2. Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания 2. Порядок идентификации клиента, представителя клиента в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента , выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также положения о способах и формах фиксирования сведений информации , получаемых Обществом в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца 3. Порядок проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7. Указание на обязательное использование Обществом при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях источников информации с указанием источников , в том числе использование сведений, предоставляемых органами государственной власти 3. Положения о мерах, направленных на выявление Обществом среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, лиц, указанных в статье 7. Перечень мер процедур , направленных на выявление и идентификацию Обществом бенефициарных владельцев клиентов, основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента и основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица при невозможности выявления иного бенефициарного владельца 3. Особенности процедуры идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован Обществом до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях сделках с денежными средствами или иным имуществом, при принятии его на обслуживание 3. Порядок проведения Обществом мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце 3. Порядок обновления сведений информации , полученных Обществом в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев 3. Способы взаимодействия Общества с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации обновления идентификационных сведений , а также особенностей взаимодействия с клиентом, который обслуживается с использованием систем дистанционного обслуживания 3. Положения о принимаемых Обществом мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1. Порядок взаимодействия Общества с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых Обществом на обслуживание 3. Порядок обеспечения доступа сотрудников Общества к информации, полученной при проведении идентификации 3. Порядок оценки степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска. Программа управления риском 4. Организация системы управления риском легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в зависимости от оценки риска клиента и риска использования услуг Общества в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 4. Методика выявления и оценки риска легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска клиента и в отношении риска использования услуг Общества в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 4. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени уровня риска клиента и риска использования услуг Общества в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 4. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени уровня риска клиента и риска использования услуг Общества в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 4. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг Общества в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов услуг или осуществлением Обществом операций сделок в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий 4. Указание способов управления риском легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе определение перечня предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию 4. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням уровням риска. Программа выявления операций 5. Признаки, указывающих на необычный характер сделки в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом особенностей вида деятельности, осуществляемой Обществом, масштаба его деятельности и организационной структуры, характера продуктов услуг , предоставляемых Обществом клиентам, а также уровня риска легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 5. Операции, подлежащие обязательному контролю 5. Механизм взаимодействия между сотрудниками Общества, выявляющими операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, и Ответственным сотрудником Общества. Порядок формирования и направления указанными сотрудниками Ответственному сотруднику сообщения о выявленной операции 5. Положения о должностном лице должностных лицах Общества, принимающем принимающих решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган 5. Положения о сроках принятия решений о квалификации неквалификации операции клиента в качестве подозрительной, а также порядок фиксирования принятого решения 5. Порядок документального фиксирования в том числе способы фиксирования сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивающий возможность воспроизведения деталей операции в том числе сумму операции, валюту операции, данные о контрагенте клиента , а также порядок представления в уполномоченный орган сведений о таких операциях 5. Порядок информирования руководителя Общества о выявлении операции, подлежащей обязательному контролю, и подозрительной операции 5. Положения о мерах, которые применяются Обществом исходя из Программы управления риском к клиентам, осуществляющим подозрительные операции 5. Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций сделок , осуществляемых заключаемых с использованием современных технологий, позволяющих клиенту дистанционно совершать операции заключать сделки 5. Порядок действий принимаемые Обществом меры при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и или выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в том числе полученных по запросу Общества в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведение мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции. Программа по замораживанию блокированию денежных средств и иного имущества и проведению проверки 6. Порядок получения информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-коммуникационной сети "Интернет" далее — сеть Интернет. Положение об определении лиц, осуществляющих доступ к информации уполномоченного органа и ее получение, порядок и периодичность доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения 6. Порядок применения мер по замораживанию блокированию денежных средств и иного имущества. Положение о лицах, уполномоченных применять в Обществе меры по замораживанию блокированию денежных средств и иного имущества. Положение об определении лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества которых должны быть применены меры по замораживанию блокированию , с использованием информации уполномоченного органа, а также порядок взаимодействия указанных лиц с лицами, полномочными применять в Обществе такие меры 6. Порядок фиксирования информации о примененных мерах по замораживанию блокированию принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества 6. Положения о порядке и периодичности проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества, а также о способах фиксирования результатов проведенной проверки. Положение о лицах, уполномоченных проводить проверку 6. Порядок учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень 6. Порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7. Порядок информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества клиента, а также о результатах проверки 6. Порядок прекращения действия мер по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества клиента при наличии у Общества информации об исключении сведений о таком клиенте из Перечня либо о прекращении действия вынесенного ранее в отношении такого клиента решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании блокировании денежных средств или иного имущества клиента 6. Порядок доведения информации о результатах проведенной в Обществе проверки и информации о принятых мерах по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества клиента до руководителя Общества. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом 7. Порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом 7. Порядок фиксирования информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом. Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции 8. Положения о факторах, влияющих на принятие решения об отказе от проведения операции, сформулированные с учетом программы управления риском и программы выявления операций, а также специфики деятельности Общества 8. Положение об определении лиц, уполномоченных принимать в соответствии с Федеральным законом решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также порядок принятия и исполнения Обществом таких решений 8. Порядок информирования клиента о принятом в соответствии с Федеральным законом Обществом в отношении него решении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции 8. Порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с Федеральным законом от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия решений об отказе 8. Порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. Формы и сроки обучения 9. Представление Обществом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом Сведения и информация, предоставляемые в уполномоченный орган Представление Обществом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом. Анкета клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретаталя —физического лица и бенефициарного владельца Приложение 2. Анкета клиента юридического лица, выгодоприобретателя юридического лица Приложение 3. Анкета клиента индивидуального предпринимателя Приложение 4. Признаки, указывающие на необычный характер сделки Приложение 5. Сообщение об операции Приложение 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Мы готовы помочь в подготовке и разработке следующих Правил внутреннего контроля некредитных финансовых организаций: Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону: Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович. При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна! Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с года. Нас читают более подписчиков! Дополнительные наши статьи по этой теме: Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней Смыслов П. Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями года: Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи Смыслов П. Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга Смыслов П. Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий Смыслов П. Борьба с коррупцией в российских компаниях Смыслов П. Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам? Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации Смыслов П. Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий Смыслов П. Проблемы проведения идентификации Смыслов П. Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами Смыслов П. Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам Смыслов П. Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине Смыслов П. Как противодействовать нелегальным сделкам Смыслов П. Штраф рублей: П римерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации ломбарда, микрофинансо вой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива содержание с изменениями от Предоставление информации в Росфинмониторинг — важнейшая обязанность ювелирных организаций Смыслов П. Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков Смыслов П. Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в — гг. Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в - первой половине гг. Совершенствование риск-ориентиров анного подхода к проверкам финансовых потоков Барыкин С. Практические проблемы финансовой логистики: О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Смыслов П. Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании Барыкин С. Законодательство о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ответы на вопросы читателей Смыслов П. Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля Смыслов П. Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля Смыслов П. Для ознакомления со списком перейдите, пожалуйста, по ССЫЛКЕ. Главная Новости Наши услуги О нас Информация Контакты Краеведение. Порядок оценки степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска 4. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням уровням риска 5. Порядок действий принимаемые Обществом меры при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и или выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в том числе полученных по запросу Общества в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведение мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции 6. Порядок доведения информации о результатах проведенной в Обществе проверки и информации о принятых мерах по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества клиента до руководителя Общества 7. Порядок фиксирования информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом 8. Порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции 9. Представление Обществом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом Приложение 1. А, Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? Главная Новости Наши услуги О нас Информация Контакты Краеведение www.
Эротические рассказы любовь к матери
Торговые центры тюмени
Где скачать картинки хорошего качества
Измеритель эпс конденсаторов своими руками
Колдовская история 1 сезон 5
Формы рассказа могут быть
Самому сделать турник в квартире
Тест драйв бюджетных кроссоверов видео
Ваз 2114 не работает вентилятор радиатора причины
Аптечный дом белгород официальный сайт каталог лекарств
Вин 10 инструкции
Отче наш молитва на армянском языке текст
План и структура дипломной работы
Нет женщин нет проблем
Печь на масле своими руками