Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитной организации. Обращение страховой организации о согласовании правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Протокол заседания совета директоров наблюдательного совета центрального депозитария об утверждении правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Проект соглашения между Правительством Российской Федерации и Евразийским банком развития о сотрудничестве и взаимной помощи в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Соглашение между федеральной службой по финансовому мониторингу и органом иностранного государства или иного образования, обладающего правом заключать международные договоры о взаимодействии в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма типовой проект. Заключение о согласовании несогласовании правил внутреннего контроля организации требованиям законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Уведомление о согласовании правил внутреннего контроля организации требованиям законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Бланки, договоры, образцы документов. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Рубрика: Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее - "Правила" устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от Действие настоящих Правил распространяется на все подразделения Депозитария, а также на филиалы и представительства, дочерние организации Депозитария, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации. В этом случае реализация требований Федерального закона осуществляется с учетом законодательства государства их места нахождения. Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. Идентификация - совокупность мероприятий Депозитария по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и или надлежащим образом заверенных копий. ИПДЛ - иностранное публичное должностное лицо, то есть любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или государственного предприятия, либо лицо, ранее занимавшее публичную должность, с момента сложения полномочий которого прошло менее 1 года. Подразделение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Депозитария далее - Подразделение ДРЦБ - структурное ые подразделение я , к исключительной функции работников которого ых относится осуществление профессиональной деятельности по управлению ценными бумагами. Извещение в виде электронного сообщения ИЭС - сообщение о принятии непринятии Депозитарием в Уполномоченный орган или сообщение о принятии непринятии Уполномоченным органом ОЭС сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Депозитария, представленное в электронной форме. Клиент - депонент или иное физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Депозитарии. Код аутентификации КА - данные о Депозитарии, включаемые в состав ОЭС и используемые Банком России и Уполномоченным органом для установления подлинности и целостности ОЭС и идентификации Депозитария как его отправителя. Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование Правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ. Осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации Клиентов, их Представителей, Выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений информации и их представлению в Уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. Операции, подлежащие обязательному контролю ООК , - проводимые Депозитарием операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие обязательному контролю со стороны Уполномоченного органа на основании ст. Ответственный сотрудник Депозитария - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Депозитария Руководителем Депозитария , которое является ответственным за разработку и организацию реализации в Депозитарии Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Отчет в виде электронного сообщения ОЭС - сообщение, формируемое Депозитарием для представления в Уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Федеральным законом, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации. Перечень экстремистов - списки перечни организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные в соответствии с Федеральным законом в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения организаций в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации. Подозрительная операция ПО - необычная операция, по которой в результате реализации мер внутреннего контроля возникает подозрение в том, что такая операция может осуществляться в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Сотрудник работник - физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Депозитарием. Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Федеральная служба по финансовому мониторингу Росфинмониторинг. Федеральный закон - Федеральный закон от Фиксирование сведений информации - получение и закрепление сведений информации на бумажных и или иных носителях информации в целях реализации настоящих Правил. Недопущение вовлечения Депозитария в осуществление легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обеспечение реализации и соблюдения всеми сотрудниками Депозитария настоящих Правил с учетом следующих требований:. Обеспечение полноты и своевременности представления в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом. Применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Программа организации работы по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Функции контроля за организацией в Депозитарии работы по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выполняет Руководитель Депозитария. Ответственным за соблюдение сотрудниками Депозитария настоящих Правил и программ их осуществления является Ответственный сотрудник Депозитария. Ответственный сотрудник Депозитария независим в своей деятельности от других структурных подразделений Депозитария и осуществляет ее под общим руководством Руководителя Депозитария. В целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на Ответственного сотрудника Депозитария возлагаются следующие функции:. Порядок текущей отчетности Ответственного сотрудника Депозитария определяется внутренними документами Депозитария. При осуществлении своих функций и обязанностей Ответственный сотрудник Депозитария вправе:. Ответственными за обеспечение выполнения настоящих Правил в подразделениях Депозитария являются их руководители или Уполномоченные сотрудники. Ответственный сотрудник Депозитария должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением, связанным с осуществлением денежных операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет. Отказаться от заключения депозитарного договора или договора на оказание иных услуг с физическим или юридическим лицом в случае:. Требовать представления Клиентом, Представителем клиента документов и получать от Клиента, Представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица индивидуального предпринимателя и иные документы, необходимые для установления сведений в целях идентификации. Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, содержащие сведения, необходимые для фиксирования в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона. В целях идентификации Клиента, его Представителя Депозитарий обязан установить сведения, определенные Федеральным законом и настоящим пунктом Правил. Идентификация Клиентов упрощенная идентификация , их Представителей возлагается на структурные подразделения Депозитария, непосредственно взаимодействующие с Клиентом, его Представителем и осуществляющие последующий контроль его деятельности. В случае Упрощенной идентификации клиента - физического лица при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа:. ОГРН 13 символов ; дата регистрации юридического лица; наименование регистрирующего органа; место государственной регистрации юридического лица. Для юридического лица - нерезидента в иных случаях: Для филиала представительства юридического лица - нерезидента собираются сведения в объеме не меньшем, чем в отношении Клиентов - юридических лиц. Для юридического лица - резидента Российской Федерации: Для филиала или представительства юридического лица - нерезидента, аккредитованного на территории Российской Федерации: Депозитарий идентифицирует Выгодоприобретателей при проведении банковских операций и иных сделок, то есть устанавливает сведения, предусмотренные Федеральным законом и нормативными актами Банка России. Идентификация Выгодоприобретателей возлагается на структурные подразделения Депозитария, непосредственно взаимодействующие с Клиентом, его Представителем. В случае когда Клиент, его Представитель указывают на наличие Выгодоприобретателя, они обязаны представить сведения в отношении Выгодоприобретателя, указанные в подп. Депозитарий идентифицирует лиц, которым предоставляются либо, как следует из представленных документов, будут предоставлены полномочия по распоряжению счетом депозитом , включая полномочия по распоряжению счетом депозитом с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания включая интернет-банкинг. Такое физическое лицо считается идентифицированным, если Депозитарий располагает сведениями, указанными в подп. В отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации идентификация не проводится. Если информация о занимаемой должности указана самим Клиентом при открытии счета, у него могут быть получены документы, подтверждающие его статус "иностранного публичного должностного лица";. Депозитарий может не устанавливать и не идентифицировать Выгодоприобретателя, если Клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в ст. Требование об обязательной идентификации Клиента считается выполненным Депозитарием, если он располагает данными, указанными в подп. Требование об установлении и идентификации Выгодоприобретателя считается выполненным Депозитарием, если он может на основании соответствующих данных, указанных в подп. В целях идентификации Клиента, его Представителя и Выгодоприобретателя Депозитарием осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных подп. Депозитарий вправе использовать иные дополнительные вспомогательные источники информации, доступные Депозитарию на законных основаниях СМИ, Интернет и т. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя, а также установить и идентифицировать Выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Предъявляемые Клиентами документы должны быть с разумной тщательностью проверены на предмет их подлинности. Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке, кроме случаев, когда указанные документы могут быть представлены без их легализации на основании международного договора Российской Федерации. Все документы должны представляться Клиентом, его Представителем в подлиннике или в копии, заверенной в надлежащем порядке. Если сведения, требуемые для идентификации и изучения Клиента, идентификации его Представителя и Выгодоприобретателя, содержатся в определенной части документа, то Клиентом может быть представлена заверенная выписка из данного документа. При представлении Клиентами копий документов работники Депозитария вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Идентификация Клиента осуществляется до проведения депозитарной операции или иной сделки. Если характер депозитарной операции или иной сделки кроме операций с наличной валютой и чеками в том числе дорожными чеками и переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета подп. Идентификация Выгодоприобретателей осуществляется до совершения депозитарной операции или иной сделки. В случае если характер депозитарной операции или иной сделки не позволяет до ее совершения в полном объеме установить и идентифицировать Выгодоприобретателей, то их установление и идентификация должны быть завершены в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения депозитарной операции или иной сделки. Если Депозитарий не может завершить установление и идентификацию Выгодоприобретателя по операциям, подлежащим обязательному контролю, или иным операциям, сведения по которым ранее были направлены в Уполномоченный орган, по причине непредставления Клиентом, его Представителем необходимых документов и сведений, Депозитарий вправе сообщить об этом в Уполномоченный орган с указанием всех сведений о Выгодоприобретателе, которыми располагает Депозитарий на дату направления сообщения. При совершении сделок с использованием платежных банковских карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной банковской карты, а также кодов паролей. Особенности идентификации при совершении отдельных видов банковских операций и сделок. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со ст. Переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В этом случае документ, удостоверяющий личность, копируется сотрудником Депозитария. Банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных нормативным документом Банка России, регламентирующим порядок открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядок осуществления уполномоченными Депозитариями отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. Полученные сведения о Клиенте, его Представителе фиксируются в Реестре операций с наличной валютой и чеками в соответствующих дополнительных графах например, в 16, 17 графах с пометкой, что указанная информация является дополнительной. Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и отчества если иное не вытекает из закона или национального обычая , реквизитов документа, удостоверяющего личность Клиента. Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности одновременно следующие условия:. Депозитарий самостоятельно устанавливает периодичность и критерии повторной идентификации распоряжением единоличного исполнительного органа. Повторная идентификация Клиентов производится не реже одного раза в год в случае, если операции Клиентов отнесены к высокой степени уровню риска, и не реже одного раза в три года в иных случаях. Обязанность по проведению повторной идентификации возлагается на сотрудника, ответственного за проведение первичной идентификации или упрощенной первичной идентификации. Обновленное клиентское досье впоследствии подписывается таким сотрудником. Все данные по Клиенту заносятся в электронном виде в автоматизированный программный комплекс Депозитария с возможностью распечатки на бумажном носителе всей необходимой информации, содержащейся в соответствующих клиентских досье. Депозитарий вправе не проводить повторную идентификацию Клиента, его Представителя, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, если такой Клиент, его Представитель, Выгодоприобретатель уже были идентифицированы Депозитарием в соответствии со ст. Депозитарий обязан провести повторную идентификацию Клиента, его Представителя, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, если у Депозитария возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации данной процедуры. Сведения о Клиенте, его Представителе и Выгодоприобретателе фиксируются в соответствующих анкетах в соответствии с перечнем, приведенным в подп. По усмотрению Депозитария в анкету досье Клиента также могут быть включены иные сведения. Заполнение анкеты возлагается на сотрудника, ответственного за идентификацию Клиента. Анкета досье Клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника, ответственного за идентификацию. Сведения, включаемые в анкету досье Клиента, могут фиксироваться и храниться Депозитарием в электронной базе данных, к которой сотрудникам Депозитария, осуществляющим идентификацию Клиента, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о Клиенте, Выгодоприобретателе. Анкета досье Клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в п. Порядок оценки степени уровня риска легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок оценки степени уровня риска является неотъемлемой частью идентификации Клиентов. Осуществление юридическим лицом его обособленным подразделением , не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета банковского вклада за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в п. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений казино, букмекерских контор и др. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, предметов искусства, мебели, легковых транспортных средств. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом. Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лица. Наличие в деятельности Клиента подозрительных операций, сведения по которым представлены в Уполномоченный орган. Данный критерий относится к исключительной компетенции Ответственного сотрудника Депозитария. Ответственный сотрудник Депозитария информирует подразделение Депозитария, непосредственно взаимодействующее с Клиентом, о наличии в деятельности Клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в Уполномоченный орган. Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на в банковские счета банковские вклады физических лиц за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на в банковские счета банковские вклады других лиц. Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием интернет-технологий. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в на них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государств или территорий, разрешающих свободный оборот наркотических веществ кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях. Туристская деятельность туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т. Депозитарий уделяет повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым Клиентами, отнесенным к повышенной степени уровню риска, а также операциям, указанным в подп. Депозитарий обновляет сведения, полученные в результате идентификации Клиента, установления и идентификации Выгодоприобретателя, а также пересматривает степень уровень риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени уровня риска, но не реже одного раза в год в случае, если операция Клиента отнесена к высокой степени уровню риска, и не реже одного раза в три года в иных случаях. Депозитарий также вправе устанавливать дополнительные критерии повышенной степени уровня риска. Программа выявления в деятельности Клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций. Сотрудники Депозитария в рамках своих функциональных обязанностей, предусмотренных должностными инструкциями, выявляют операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные операции. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:. Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита займа , операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве на территории , которое которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ , либо если указанные операции проводятся с использованием счета в Депозитарии, зарегистрированном в указанном государстве на указанной территории. Перечень таких государств территорий определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ , и подлежит опубликованию. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 рублей, или превышает ее. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, независимо от их суммы, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. При наличии оснований отнесения операции Клиента к операциям, подлежащим обязательному контролю, Ответственный сотрудник Депозитария принимает окончательное решение о признании операции Клиента операцией, подлежащей обязательному контролю, и представлении сведений о ней в Уполномоченный орган. Сотрудники Депозитария, независимо от занимаемой должности, информируют Ответственного сотрудника Депозитария о необычных операциях. Признаки, на основании которых операции сделки могут быть отнесены к необычным, перечислены в Приложении N 1 к настоящим Правилам. Ответственный сотрудник Депозитария на основании полученного сообщения о необычной операции проводит анализ и информирует Руководителя Депозитария или уполномоченное им лицо для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной и направления сведений о ней в Уполномоченный орган. При выявлении необычных операций сделок Ответственный сотрудник Депозитария принимает решение о дальнейших действиях Депозитария в отношении Клиента и его операции сделки. При определении необычной операции сотрудники Депозитария могут руководствоваться критериями выявления и признаками необычных сделок, изложенными в Приложении N 1 к настоящим Правилам. Критерии выявления и признаки необычных операций сделок не являются исчерпывающими. Операция также может быть признана необычной на основании анализа характера операций, ее составляющих, сопутствующих ей обстоятельств и взаимодействия с Клиентом его Представителем , даже если формально операция не соответствует критериям выявления и признакам необычных сделок. Соответствие одному или нескольким критериям и признакам необычной сделки не является основанием для безусловной квалификации операции как подозрительной, но является поводом для проведения углубленной проверки операции и деятельности Клиента, совершающего такую операцию, в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших подозрений. В случае возникновения затруднений при квалификации операции Клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона или при выявлении необычных сделок сотрудник Депозитария, выявивший указанную операцию или сделку, составляет документ, содержащий сведения об операции сделке , и направляет его Ответственному сотруднику Депозитария. Документальному фиксированию подлежит информация, полученная в результате применения Правил и реализации программ их осуществления. Основаниями документального фиксирования информации являются основания, указанные в подп. Информацию об операциях сделках Клиента Депозитарий фиксирует таким образом, чтобы:. При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций документальному фиксированию подлежат следующие сведения:. Способы документального фиксирования сведений определяются и регламентируются внутренними документами Депозитария. Депозитарий не устанавливает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. Депозитарий принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. Депозитарий вправе отказаться от заключения депозитарного договора с физическим или юридическим лицом по следующим основаниям:. В случаях отказа от заключения депозитарного договора Депозитарий документально фиксирует сведения об отказе от заключения депозитарного договора и представляет сведения о таких случаях в Уполномоченный орган. Депозитарий отказывает в совершении перевода в случае отсутствия информации:. Информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: В случае если перевод платеж осуществляется за границу, то информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая и адрес места жительства регистрации или места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения. Депозитарий вправе самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков, в т. В случае если Депозитарий участвует в проведении безналичных расчетов другой кредитной организации, он обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе от Депозитария-корреспондента, и ее хранение. При отсутствии в поступившем в Депозитарий расчетном документе информации о плательщике, предусмотренной п. Требования, перечисленные в п. Депозитарий вправе отказать Клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования сведений, перечисленных в п. В случае выявления операции, одной стороной по которой является лицо, в отношении которого в Перечне экстремистов имеются сведения об участии в террористической деятельности, Депозитарий приостанавливает такую операцию сроком на 2 два рабочих дня, за исключением операций по зачислению денежных средств. Приостановление операции производится только в случае полного совпадения имеющихся у Депозитария сведений о Клиенте или его контрагенте с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов. Если начало течения срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, то срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем, а в случае если выходной или праздничный день является рабочим днем для Депозитария, то срок приостановления исчисляется с указанного выходного или праздничного дня. В случае если по истечении срока, изложенного в п. При получении указаний об ограничении в выполнении операции от Уполномоченного органа или иного государственного органа, имеющего соответствующие полномочия, Депозитарий выполняет предписанные ему действия. Приостановление операции и дальнейшие действия в ее отношении п. По факту приостановления операции не позднее следующего рабочего дня Депозитарий направляет информацию о ней в Уполномоченный орган. Сотрудник Депозитария, выявивший операцию Клиента, подлежащую приостановлению, а также в случае возникновения у него сомнений о необходимости приостановления операции незамедлительно представляет информацию о такой операции Ответственному сотруднику Депозитария. Ответственный сотрудник Депозитария рассматривает представленную информацию, определяет необходимость приостановления операции и дает в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции сделки до решения Руководителя Депозитария , указания, касающиеся проведения операции сделки в том числе предписания о приостановлении проведения операции сделки в целях получения дополнительной информации или проверки имеющейся информации о Клиенте или операции сделке. Решение о приостановлении операции принимается Руководителем Депозитария или уполномоченным им лицом. Распоряжение Клиента регистрируется в отдельном журнале, на бумажном носителе или в электронной форме. В журнале для регистрации распоряжений Клиентов, операции которых приостановлены, фиксируется информация, позволяющая идентифицировать операцию, которая была приостановлена, и участников такой операции. Документ Клиента, на основании которого осуществляются вышеуказанные операции по переводу средств без открытия счета, регистрируется в соответствии с Программой идентификации Клиентов, установления и идентификации Выгодоприобретателей. Представление Депозитарием в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом, осуществляется в виде ОЭС через территориальные учреждения Банка России далее - "территориальное учреждение". Представление сведений филиалами и иными структурными подразделениями Депозитария осуществляется через головную организацию в соответствии с действующими внутренними документами Депозитария. Передача-прием ОЭС Депозитарием и территориальным учреждением осуществляются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Депозитарии России. Депозитарий снабжает ОЭС кодом аутентификации КА , затем зашифровывает его на ключах шифрования, используемых для обмена информацией с Уполномоченным органом, после чего шифрованное сообщение повторно снабжается КА. При формировании ОЭС допускается размещение в нем сведений о нескольких операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях, связанных с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Подготовленный ОЭС Депозитарий доставляет в территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе. В исключительных случаях, когда по не зависящим от Депозитария причинам он не в состоянии самостоятельно подготовить ОЭС катастрофы, стихийные бедствия, длительные аварийные отключения электроэнергии , допускается формирование Депозитарием ОЭС на бумажном носителе в порядке, установленном действующим законодательством. В случае приостановления Депозитарием операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, хотя бы одной из сторон которой является организация или физическое лицо, находящиеся в Перечне экстремистов, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица далее - "операция, связанная с финансированием терроризма" , Депозитарий в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и немедленно направляет его в Уполномоченный орган с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма. При совершении Клиентами операций, подлежащих обязательному контролю, за исключением операций, сведения о которых представляются в Уполномоченный орган в порядке, предусмотренном п. Время направления ОЭС может быть увеличено до В случае если операция, подлежащая обязательному контролю, была выявлена Депозитарием позже рабочего дня, следующего за днем совершения операции, Депозитарий представляет сведения о такой операции в Уполномоченный орган в порядке, установленном п. При совершении Клиентами подозрительных операций Депозитарий формирует и направляет в Уполномоченный орган ОЭС, содержащий сведения о таких операциях, в порядке, установленном п. При этом датой выявления подозрительной операции является дата принятия решения о признании операции подозрительной Ответственным сотрудником Депозитария. Депозитарий направляет в Уполномоченный орган сведения о случаях отказа от заключения депозитарного договора или от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции в порядке, установленном п. Депозитарий обеспечивает прием ИЭС территориального учреждения о принятии непринятии ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе. В случае получения Депозитарием ИЭС территориального учреждения о непринятии ОЭС, направленного в Уполномоченный орган, Депозитарий повторно готовит ОЭС и направляет его в Уполномоченный орган в день получения ИЭС территориального учреждения. Депозитарий обеспечивает прием ИЭС Уполномоченного органа от территориального учреждения по каналам связи или на магнитном носителе. ИЭС Уполномоченного органа, направленное в Депозитарий в отношении ОЭС, содержащее сведения об операциях, связанных с финансированием терроризма, и переданное в Уполномоченный орган в соответствии с п. В случае получения ИЭС Уполномоченного органа о непринятии ОЭС целиком Депозитарий формирует исправленный ОЭС с признаком корректировки в имени файла. В случае получения ИЭС Уполномоченного органа о непринятии сведений об отдельных операциях ОЭС Депозитарий формирует исправленные сведения о данных операциях в составе нового ОЭС. В случае неполучения Депозитарием ИЭС Уполномоченного органа в течение 4 рабочих дней со дня направления ОЭС в Уполномоченный орган и принятия его территориальным учреждением Депозитарий направляет письменный запрос в территориальное учреждение для выяснения причин недоставки ИЭС Уполномоченного органа. ОЭС, направленные Депозитарием в Уполномоченный орган, по которым получены ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также указанные ИЭС и ИЭС Уполномоченного органа, полученные Депозитарием в ответ на направленные ОЭС, хранятся в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭС Уполномоченного органа. Передача ОЭС Депозитарием осуществляется с применением СКЗИ: Установка и настройка СКЗИ на АРМ передачи-приема ОЭС Депозитария выполняются в присутствии администратора АРМ передачи-приема ОЭС, назначаемого в Депозитарии. При каждом запуске АРМ должен быть обеспечен контроль целостности установленного программного обеспечения СКЗИ. Депозитарием утверждается порядок учета, хранения и использования носителей ключей КА и шифрования, который должен полностью исключать возможность несанкционированного доступа к ним. Депозитарием утверждается список лиц - ответственных исполнителей, имеющих доступ к носителям секретных ключей КА и шифрования с указанием конкретной информации по каждому уполномоченному лицу. Для хранения носителей секретных ключей КА и шифрования в помещении Депозитария устанавливаются металлические хранилища сейфы , оборудованные приспособлениями для опечатывания и запирающими устройствами с двумя экземплярами ключей. Хранение носителей секретных ключей КА и шифрования допускается в одном хранилище с другими документами в отдельном контейнере, опечатываемом ответственным исполнителем. Доступ неуполномоченных лиц к носителям секретных ключей КА и шифрования исключается. По окончании рабочего дня, а также вне времени формирования и передачи-приема ОЭС и ИЭС носители секретных ключей КА и шифрования должны храниться в сейфах. При компрометации секретного ключа КА и или ключа шифрования - событии, определенном владельцем ключа КА как ознакомление неуполномоченным лицом лицами с его секретным ключом КА и или ключом шифрования, Депозитарий предпринимает меры для прекращения любых операций с ОЭС ИЭС с использованием этого ключа КА, а также письменно информирует о факте компрометации других участников обмена не позднее рабочего дня, следующего за днем компрометации. При компрометации секретного ключа КА и или ключа шифрования необходимо вывести ключи этого КА из действия и организовать их внеплановую смену. По факту компрометации секретного ключа КА и или ключа шифрования проводится служебное расследование, результаты которого отражаются в акте служебного расследования. В случаях увольнения, перевода в другое подразделение или на другую должность, изменения функциональных обязанностей сотрудника, имеющего доступ к носителям секретных ключей КА и или ключей шифрования, должна быть проведена смена ключей, к которым он имел доступ. Допускается использование в качестве носителей секретных ключей КА и или ключей шифрования любых поддерживаемых СКЗИ типов носителей. При изготовлении ключей копий ключей тип носителей, выбранных для размещения секретных ключей, регламентируется внутренними документами Депозитария. Секретные ключи шифрования, полученные Депозитарием в территориальном учреждении, являются оригиналами. В Депозитарии в соответствии с внутренними документами с оригинала изготавливается необходимое количество рабочих копий с использованием программного обеспечения СКЗИ на выбранный допустимый тип носителя. При использовании в качестве носителей секретных ключей КА и ключей шифрования устройств, подключаемых к USB-порту ПЭВМ, принимаются все меры для исключения возможности несанкционированного копирования информации. В рамках реализации настоящих Правил хранению подлежат следующие документы:. Документы, содержащие сведения о Клиенте, хранятся в юридическом деле Клиента или досье Клиента. Документы по операциям Клиентов хранятся в бухгалтерских либо кассовых документах дня в порядке, предусмотренном нормативными документами Банка России. ОЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях хранятся в электронном виде в информационной системе Депозитария. Настоящий Порядок обеспечивает конфиденциальность любых сведений и документов, относящихся к выполнению Депозитарием мер по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Конфиденциальность информации обеспечивается в соответствии с порядком обеспечения конфиденциальности информации, содержащей сведения ограниченного распространения. Сотрудники Депозитария обязаны соблюдать требования настоящего Порядка по неразглашению сведений, полученных в результате реализации мер внутреннего контроля по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно:. Сотрудникам Депозитария запрещено информировать Клиентов и иных лиц о предоставлении Депозитарием информации в Уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, характер которых дает основание полагать, что операции могут совершаться в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Сотрудникам Депозитария запрещено сообщать Клиентам и иным лицам об особенностях организации в Депозитарии внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организация доступа к соответствующим информационным системам Депозитария, порядок работы с конфиденциальной информацией, действия ответственных исполнителей и должностных лиц, а также их взаимодействия при обеспечении сохранности сведений осуществляются в соответствии с настоящим разделом Правил. План включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения. Перечень подразделений и План обучения для сотрудников ПРЦБ разрабатываются с учетом специфики Депозитария и в соответствии с требованиями Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от Методы проведения указанных форм обучения определяются Депозитарием самостоятельно очные лекции, тренинги, семинары, дистанционные методы обучения с применением интернет-технологий, обучение методом самообразования с использованием специализированных обучающих материалов и т. Кроме того, сотрудники ПРЦБ дополнительно к вышеперечисленному проходят обучение в формах:. Обучение по указанным формам проводится специализированными учебными организациями в соответствии с требованиями п. Повышение квалификации плановый инструктаж сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой в Плане обучения. Обучение в форме повышения уровня знаний не реже одного раза в год проходит Ответственный сотрудник и не реже одного раза в три года такое обучение проходят следующие сотрудники ПРЦБ:. Ответственной за проведение проверок соблюдения внутреннего контроля в Депозитарии является Служба внутреннего контроля далее - СВК. Помимо плановых проверок, предусмотренных в пункте Сроки составления отчетов о проверках СВК определяются в организационно-распорядительных документах Депозитария, регулирующих деятельность СВК. СВК контролирует выполнение плана мероприятий, составленного по результатам их проверок, а также проверок государственных надзорных органов. О результатах контроля СВК информирует Руководителя Депозитария, а также Ответственного сотрудника Депозитария. Лица, нарушающие или не исполняющие требования Правил, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность. Руководители структурных подразделений Депозитария несут персональную ответственность за исполнение обязанностей их подчиненными. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:. В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана провести идентификацию указанного клиента в порядке, определенном пунктом 1 настоящей статьи. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов:. В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и или государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1. Проект соглашения между Правительством Российской Федерации и Евразийским банком развития о сотрудничестве и взаимной помощи в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Правительство РФ. Соглашение между федеральной службой по финансовому мониторингу и органом иностранного государства или иного образования, обладающего правом заключать международные договоры о взаимодействии в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма типовой проект Правительство РФ. Заключение о согласовании несогласовании правил внутреннего контроля организации требованиям законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Минфин России. Уведомление о согласовании правил внутреннего контроля организации требованиям законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Минфин России.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Бланки резюме Бланки доверенности Бланки отчетности Бланки заявлений Бланк ЕГЭ Бланк ЕГЭ Инструкция по заполнению бланков ЕГЭ Порядок заполнения КУДИР. Программа организации внутреннего контроля……………………………………. Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и или выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев……………………. Программа оценки степени уровня риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма……………………………………………. Программа выявления операций сделок , подлежащих обязательному контролю, и операций сделок , имеющих признаки связи с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма……………………………………………………………………………. Программа документального фиксирования информации……………………….. Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом……………………………………………. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма…………………………………………… Программа проверки внутреннего контроля………………………………………. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма…………………………………………….. Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании.. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции…………………….. Программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию блокированию денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона……………………………. Программа обеспечения конфиденциальности информации………………. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации Приказ Утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию Федерального закона Российской Федерации от Руководитель наименование организации В целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Программа организации внутреннего контроля в Кооперативе. Зарегистрировано Минюстом России 6 апреля г. Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации отмыванию Приказ от 7 июля г. N 47 об утверждении методических указаний Рф о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, Утверждено Федерального закона от
Как сделать маленькие деревья из бисера
Расписание автобусов 17 17а серпухов
Сколько ждать одобрения
Два дня на воде сколько можно сбросить
Lookin out my backdoor перевод