К методам управления рисками относятся
9.2. Методы управления рисками
Ответы к тестам МЭСИ Риск-менеджмент 2011 - файл n1.doc
Под управлением рисками в инновационной деятельности понимается совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов инновации, повысить полезность реализации нововведения, снизить цену достижения инновационной цели [8, 38]. К числу основных задач управления рисками в инновационной деятельности относятся: Реализация целей и задач управления рисками возлагается на менеджеров инновационных проектов. Снижение неопределенности результатов инновационной деятельности достигается созданием базы данных об инновационных проектах и накоплением информации о степени и качестве их реализации. Однако избыток информации о нововведении не снижает неопределенности. Для управления рисками в инновационной деятельности необходимо обеспечение релевантности достаточности информации для принятия решений. Если руководство предприятия решило выйти на новый сегмент рынка, то никакая совершенная информационная база о состоянии исходного сегмента не снизит неопределенности деятельности в новом секторе, вся накопленная информация окажется нерелевантной и непригодной для управления рисками. Цикл управления рисками инновационной деятельности включает следующие этапы: Прогнозирование и идентификация рисков. Прогнозирование рисковых ситуаций основано не только на умении предвидеть и просчитывать возможное развитие событий, связанных с реализацией инновационной деятельности, но и на знании структуры, умении идентифицировать сами риски. Инновационный риск является результатом совокупного действия различные факторов: Зная о возможности наступления рисковых событий и имея их описание в классификаторе по видам и базовым признакам, инноваторы получают возможность анализировать и разрабатывать конкретные мероприятия, направленные на снижение возможностей возникновения рисковых ситуаций или ослабление их последствий в инновационной деятельности. Анализ и количественная оценка рисков. Анализ рисков производится как на основе расчетно-аналитических методов, так и с привлечением экспертных оценок. При этом необходимо учитывать ряд факторов инновационных рисков, которые принято подразделять на фундаментальные, конъюнктурные и внутренние. Фундаментальные факторы рисков определяются на основе анализа политической, экономической и финансово-кредитной политики, как отдельных стран, так и мирового сообщества в целом. Конъюнктурные факторы обусловлены наличием микросреды, непосредственно влияющей на инновационную деятельность организации. К внутренним факторам относятся факторы, характеризующие инновационный потенциал предприятия. Риск может оцениваться прямыми и косвенными показателями. К прямым показателям предпринимательского риска относятся индексы роста основных экономических характеристик объемы производства или реализации, чистая прибыль и другие. Косвенные показатели риска используются в том случае, когда невозможно получить значения прямых показателей или для проверки достоверности значений прямых показателей. К ним можно отнести характеристики качественного состояния капитала интенсивность оборота активов, соотношение заемных и собственных средств, ликвидность активов и т. Разработка методов управления рисками. Методы управления рисками в инновационной деятельности принято разделять в зависимости от природы рисков: В основу теории управления рисками положены подходы теории вероятностей и математической статистики и количественная оценка риска оперирует теми же понятиями, которые развиты в этих областях науки. Мониторинг инновационного процесса и принятие решений по снижению рисков необходимы для корректировки инновационной деятельности и достижения целей организации в условиях нестабильности окружающей среды. Учет рисков и неопределенностей подразумевает проведение расчетов изменения показателей эффективности проекта в связи с рисками и с возможными управленческими решениями по их снижению и включает в себя следующие этапы. На данном этапе осуществляется: От того, насколько правильно отобрана информация для дальнейшего анализа зависит его полнота и достоверность. На данном этапе необходимо: При низкой степени рисков и неопределенностей возможно выявление единственного оптимального в сложившихся условиях варианта и анализ на этом может быть закончен. Этапы 2 и 3 осуществляются параллельно и находятся в тесной взаимосвязи. На данном этапе проводится количественный анализ рисков и неопределенностей, который может быть проведен одним из следующих методов или их сочетаний: Применение корректирующих коэффициентов резко удорожает и повышает размерность задачи анализа. Так как вероятности зачастую основаны на экспертных оценках, то применение данного метода мультипликативно усиливает погрешность получаемых оценок. Данный метод позволяет завершить процесс оценки, если предложенный диапазон разброса не сильно влияет на конечный результат, и сконцентрироваться на уточнениях сужении первоначального диапазона только в том случае, если первоначально принятый разброс значений фактора принципиально меняет значение интегрального показателя эффективности. Это дает сокращению трудоемкости расчетов относительно первого метода, т. Однако, при оценке чувствительности сохраняется значительная экспертная составляющая. Кроме того, не анализируется связь корреляция между изменяемыми переменными. При анализе сценариев одновременному непротиворечивому реалистическому изменению подвергается вся группа переменных. Рассчитываются пессимистический вариант сценарий возможного изменения переменных, оптимистический и наиболее вероятный вариант. В соответствии с этими расчетами определяются новые значения критериев NPV и IRR. Использование математических моделей достаточно сложная методика, реализуемая только с помощью компьютера, подразумевает высокий профессионализм специалистов, трудоемкость и стоимость оценки. Результатом такого анализа выступает распределение вероятностей возможных результатов проекта. При выборе того или иного метода должны сопоставляться затраты временных, финансовых и кадровых ресурсов на его применение с результатами, которые его применение даст. Может быть найдено лишь несколько рациональных вариантов. Окончательное решение о реализации проекта или выборе одного проекта из нескольких альтернатив может осуществляться с использованием специальных критериев, экспертными методами или интуитивным путем. Но даже при применении сложных математических моделей полностью устранить неопределенность принятия того или иного решения невозможно, поскольку решения принимаются человеком на основе его опыта и интуиции. К основным методам управления рисками относятся: Распределение рисков осуществляется обычно между участниками проектов, чтобы сделать ответственными за риск по возможности каждого участника, который в этих условиях будет вынужден рассчитать и контролировать риски, а также принять необходимые меры к преодолению последствий от действия рисков. Диверсификация позволяет снизить за счет разнонаправленности видов деятельности, сбыта и поставок, кредиторской задолженности, инвестиций и т. Простейшим примером разнонаправленности инвестиций является портфель, сформированный из двух ценных бумаг с коэффициентами, совпадающими по модулю, но различающихся по знаку. В результате снижение курсовой стоимости одних бумаг практически полностью компенсируется ростом других, то есть независимо от ситуации на рынке стоимость портфеля остается стабильной, а инвестиции подвержены лишь систематическому риску. Сформированный подобным образом портфель имеет в целом риск ниже, чем каждый из образующих его финансовых активов. Возможные варианты диверсификации инвестиционного портфеля предполагают: Лимитирование ограничение обеспечивает установление предельных сумм расходов, продажи, кредита. Этот метод применяется банками для снижения степени риска при выдаче ссуд хозяйствующим субъектам, при продаже товаров в кредит, предоставлении займов, определении сумм вложения капиталов и т. Страхование как система экономических отношений, включает образование специального фонда средств страхового фонда и его использование распределение и перераспределение путем выплаты страхового возмещения разного рода потерь, ущерба, вызванных неблагоприятными событиями страховыми случаями. Для страхования обязательно наличие двух сторон: Их взаимные обязательства регламентируются договором в соответствии с условиями страхования. В зависимости от системы страховых отношений выделяют различные виды страхования: При состраховании два страховщика и более участвуют определенными долями в страховании одного и того же риска, выдавая совместный или отдельные договоры каждый на страховую сумму в своей доле. Двойное страхование подразумевает наличие нескольких страховщиков одного и того же интереса от одних и тех же опасностей, когда общая страховая сумма превышает страховую сумму по каждому договору страхования. При перестраховании риск выплаты страхового возмещения или страховой суммы, принятый на себя страховщиком по договору страхования, может быть застрахован или полностью или частично у другого страховщика страховщиков , При наступлении страхового события страховая организация -перестраховщик несет ответственность в объеме принятых на себя обязательств по перестрахованию. Самострахование - создание денежных средств и натуральных страховых фондов непосредственно в хозяйствующих субъектах. Основная задача самострахования заключается в оперативном преодолении временных затруднений в финансово-коммерческой деятельности. Хеджирование - эффективный способ снижения риска неблагоприятного изменения ценовой конъюнктуры с помощью заключения срочных контрактов фьючерсов и опционов. Способ позволяет зафиксировать цену приобретения или продажи на определенном уровне и таким образом компенсировать потери на спот-рынке рынке наличного товара прибылью на рынке срочных контрактов. Покупая и продавая срочные контракты, предприниматель защищает себя от колебания цен на рынке и тем самым повышает определенность результатов своей производственно- хозяйственной деятельности. В практике управления иногда встречаются случаи, когда необходимо уйти от рисковых инновационных. Для этого существуют методы ухода от рисков: Таким образом, инновационная деятельность характеризуется высоким уровнем неопределенности динамики основных факторов, определяющих ее результаты. Инновации в отличие от стабильных процессов могут закончиться полной неудачей. Тем не менее, все большее число предпринимателей, приступая к реализации нововведений, предпочитают просчитать свои риски и шансы, предусмотреть узкие места и попытаться снизить возможные негативные отклонения. Эти задачи решаются при создании системы управления рисками. Дайте определение предпринимательского риска. Какие виды риска характерны для инновационного бизнеса? Приведите примеры рисковых ситуаций на стадии НИОКР. Перечислите возможные рисковые ситуации на стадии сбыта. Что такое качественный анализ рисков? Какие методы используются для качественного анализа? Перечислите качественные методы оценки рисков. В чем суть качественной оценки рисков методом аналогий? В чем суть качественной оценки рисков методом Делфи? Поясните сущность метода бальной оценки риска. Что такое ранкинг и ранжирование рисков? Перечислите количественные методы оценки рисков. Поясните сущность статистического метода оценки риска. В чем суть метода анализа чувствительности? Когда при анализе рисков используют метод Монте-Карло? В чем достоинства оценки риска методом сценариев? Как определяются показатели проекта методом PERT-анализа? Что понимают в инновационном менеджменте под управлением рисками? Что такое диверсификация бизнеса и как она влияет на риски? Поясните применение различных видов страхования рисков в инновационном бизнесе. Приведите и поясните примеры методов ухода от риска. Добавить свое объявление Загрузка
Ни один экономический субъект, который нацелен на успешное долгосрочное развитие, не обходится без реализации инновационных проектов. Неотъемлемой характеристикой инноваций является повышенный риск. Первостепенной задачей любого инновационно активного предприятия является управление рисками. От успешности ее решения в рамках адекватно выстроенной системы риск-менеджмента зависят результаты реализации всего инновационного проекта. Для того чтобы создать эффективную систему риск-менеджмента, необходимо знать, какие методы воздействия на риск может взять на вооружение современная организация. Избежание риска означает отказ от реализации мероприятия, которое связано с риском. Оно является наиболее простым и радикальным направлением в системе управления риском, позволяет полностью избежать возможных потерь и неопределённости. Снижение степени риска предполагает сокращение либо размеров возможного ущерба, либо вероятности наступления неблагоприятных событий. Принятие сохранение риска означает оставление всего или части риска за предпринимателем, то есть на его ответственности. Сохранение риска не всегда означает отказ от любых действий, которые направлены на компенсацию ущерба, но такая возможность предусмотрена. Страхование является одним из наиболее распространённых способов снижения рисков. Страхование - это соглашение, согласно которому страховщик за определённое вознаграждение принимает на себя обязательство возместить страхователю убытки или их часть, произошедшие вследствие предусмотренных в страховом договоре опасностей или случайностей, которым подвергается страхователь или застрахованное им имущество. Одной из форм страхования имущественных интересов является хеджирование - система мер, которая позволяет исключить или ограничить риски финансовых операций в результате неблагоприятных изменений курса валют, цен на товары, процентных ставок. Резервирование средств как способ снижения отрицательных последствий наступления рисковых событий состоит в том, что предприниматель создаёт обособленные фонды возмещения убытков за счёт части собственных оборотных средств. Часто резервирование рассматривают как страхование. Такой способ снижения риска предприниматель выбирает в тех случаях, когда затраты на резервирование меньше, чем стоимость страховых взносов при страховании. Диверсификация представляет собой процесс распределения инвестируемых средств между различными объектами вложения, которые непосредственно не связаны между собой. Данный способ основан на понимании и реализации системного принципа взаимной связи и взаимной обусловленности явлений в сложной системе. Снижение риска можно обеспечить за счёт сознательного распределения активных средств между различными направлениями или способами. Лимитирование представляет собой установление системы ограничений как сверху, так и снизу, способствующей уменьшению степени риска. Оно является более мягкой формой избегания риска. В системе риск-менеджмента существует две группы методов управления: Знание этих методов позволяет понять их применимость в конкретной ситуации, дает возможность сформировать в рамках реализации инновационного проекта оптимальный пакет методов воздействия на риск с учетом индивидуальных особенностей организации. По направленности воздействия на параметры риска все методы риск-менеджмента можно отнести к одному из трех классов: К методам воздействия на предсказуемость риска инновационного проекта относится метод наращивания информационного покрытия, в котором предсказуемость риска обеспечивается получением дополнительной информации об изучаемом объекте. При реализации инновационного проекта его применение всегда будет ограничено. К методам, которые влияют на вероятность и размер риска, относятся методы защиты и активного воздействия на риск. Отказ от риска не влияет на вероятность или размер риска как реального явления экономики, но может существенно изменить его проявление в рамках проекта. На предсказуемость рисков влияет перемена стратегии реализации инновационного проекта. Методами повышения толерантности к риску будут методы воздействия на источники толерантности. По объекту воздействия на среду риска все методы подразделяются на методы, которые воздействуют на источник риска, объект риска, канал риска и эффект риска. Методы управления рисками различаются по направленности целевого воздействия на один из элементов его среды. Они могут быть нацелены непосредственно на источник риска, на причину, потенциально продуцирующую источник фактор риска. Область применения метода ограничена принципиальной возможностью или невозможностью воздействия на объективные и субъективные причины, которые порождают риск и помогают ему сбыться. Экономический субъект может непосредственно воздействовать только на ту группу факторов, которыми он в состоянии управлять. Воздействие на объект риска предполагает придание ему рискоустойчивости, которая обеспечивается защитой, подготовкой к восприятию риска или приданию качеств, обеспечивающих изначальное отторжение риска. Методы управления нацелены или только на защиту объекта, или на придание ему свойств рисковой гибкости. Воздействовать на канал передачи риска можно как устранением канала, так и его защитой. Воздействие на эффект риска в обеспечении эффективной реакции на сбывшуюся опасность. Группа методов воздействует на последствия реализации рисковой ситуации. С точки зрения воздействия на элемент системы инновационного проекта все методы директивно воздействуют либо непосредственно на проект, либо на предприятие, его реализующее, либо на сам риск. В зависимости от степени адаптивности целесообразно выделять динамические и статические методы управления риском. Динамические методы адаптивны и позволяют внутренне перестроить механизмы и параметры воздействия в зависимости от изменения характеристик профиля риска проекта. Статические методы базируются на первично оцененной информации. По превентивности воздействия на риск все методы риск-менеджмента подразделяются на превентивные и репрессивные. Превентивные методы пытаются создать условия, чтобы опасность не сбылась, а репрессивные методы обеспечивают своевременное и адекватное покрытие ущерба, принесённого свершившимся риском. По воздействию на профиль риска проекта выделяют методы нейтрального и активного воздействия. Нейтральные методы не воздействуют прямо на объективную совокупность рисков проекта, они влияют только на его составляющую. Активным участником может являться генеральный подрядчик, которому вместе с функциями и обязанностями по управлению проектом передается и соответствующая группа рисков. По масштабу воздействия методы риск-менеджмента можно подразделить на спектральные и точечные. К спектральным относятся все методы, которые направлены на совокупность рисков. Точечные методы директивно воздействуют на избранный риск или объект. С точки зрения направленности воздействия методы риск-менеджмента подразделяют на прямые и косвенные. Применение прямых методов влияет только на конкретно выбранный объект, а косвенные методы влияют ещё и на ряд сопутствующих рисков. С точки зрения возможности получения дополнительной прибыли есть методы прибыльно-нейтральные и прибыльно-содержащие. Прибыльно-нейтральные не предоставляют возможности получить дополнительной прибыли при любом исходе рискосодержащего события. К прибыльно-нейтральным относится и метод создания на предприятии резервов для компенсации последствий реализации риска. К прибыльно-содержащим методам относится система хеджирования. Такой способ позволяет предприятию извлечь дополнительную прибыль. Прибыльно-содержащие методы чаще используются в системе спекулятивных рисков. По степени запланированности реализации различают методы планового воздействия и экстренного реагирования. Методы риск-менеджмента, которые реализуются в рамках целевой программы, относятся к методам планового воздействия. Необходимость в экстренном реагировании появляется при непредвиденных изменениях, которые на момент разработки плана процедур и мероприятий риск-менеджмента невозможно было предсказать или не получилось в силу объективных и субъективных причин. По степени покрытия последствий рискового события ситуации можно выделить два множества методов управления рисками: Первые обеспечивают частичное покрытие риска или посредством заранее оговоренной суммы, доли участия предприятия или третьего лица в покрытии риска, когда сфера потенциального риска может оказаться больше объема средств, выделенных на управление данным риском. К методам с полным покрытием ущерба может быть отнесен метод передачи всего размера риска третьему лицу, участнику проекта, который по условиям передачи принимает весь риск и обязанности покрытия на себя. По частоте применения методы управления рисками делят на систематические и точечные, или разовые. Систематические методы требуют применения на протяжении всего времени реализации проекта. К таким методам относятся страхование, самострахование. Разовые методы требуют такой же реализации и не зависят от времени жизни рисковой ситуации. К разовым методом относится как удаление работника, так и замена партнера или какой-либо другой составляющей инновационного проекта. С точки зрения радикальности воздействия на риск все методы риск-менеджмента можно разделить на радикальные и нерадикальные. Радикальные методы кардинально меняют рископрофиль проекта. Они переводят его в другую систему рисков, меняя концепции инновационного проекта или устраняя точечный риск. Наиболее радикальными методами управления рисками являются методы, ведущие к устранению причины возникновения риска. Но эти же методы исключают положительное использование возможностей, заключаемых в рисковой ситуации. Методы, которые направлены на устранение причин, могут быть рекомендованы только по отношению к процессным рискам. С точки зрения обязательности применения того или иного метода управления риском можно выделить методы, обязательные к применению, условно-обязательные и необязательные. Строже всего процедурная и методологическая сферы управления рисками регламентируются требованиями законодательства, которое предписывает обязательность применения ряда методов в конкретных ситуациях и по отношению к конкретным классам объектов. К условно-обязательным относятся методы, применение которых обязательно только при оговоренных условиях. К необязательным относятся методы свободного выбора. На их реализацию не налагается каких-либо прямых ограничений или предписаний со стороны третьих лиц или законодательства. Перейти к загрузке файла. Главная Менеджмент Технология управления рисками. Основные методы управления рисками представлены на рисунке 6. Рисунок 6 - Методы управления рисками Избежание риска означает отказ от реализации мероприятия, которое связано с риском. На рисунке 7 представлены эффективные методы предупреждения и снижения риска. Рисунок 7 - Методы предупреждения и снижения риска Страхование является одним из наиболее распространённых способов снижения рисков. Выделяют следующую классификацию методов управления рисками, которая представлена на рисунке 8. Рисунок 8 - Классификация методов управления рисками По направленности воздействия на параметры риска все методы риск-менеджмента можно отнести к одному из трех классов:
Описание конструкции изделия
Кальций д3 для малышей инструкция
Хгч при беременности сколько делается
Рамштайн фаер фаер перевод
16 тысяч евро сколько в рублях