Диверсификация портфеля инвестиций: выгодные пути для развития вашего бизнеса и минимизации рисков
Диверсификация это:
ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ
Все примерно представляют, что такое инвестиции — это вложение денежных средств оборудования в деятельность предприятия для дальнейшей работы или расширения деятельности. Что же такое диверсификация инвестиций? Само слово диверсификация несет в себе два значения: Соответственно, слово означает следующее: Все это подразумевает одну цель — наиболее эффективную работу предприятия, которая принесет большую выгоду. Значит, диверсификация инвестиций предполагает вложение денежных средств для более эффективной и экономически выгодной работы предприятия. По большому счету, диверсификация инвестиций представляет собой комплекс разнообразных мер, снижающих риск всей инвестиционной концепции. Чем больше средств вкладывается в самые разные отрасли, тем меньше риск понести убытки. Грубо говоря, покупая валюту разных стран, вы сводите к минимуму возможные убытки, связанные со скачками курсов. Самым эффективным считается такое перераспределение вкладываемых средств, при котором в инвестиционный портфель, являющийся своего рода кошельком предприятия, добавляются активы различных отраслей, классов и принадлежности. Например, предприятие может иметь в инвестиционном портфеле акции одного предприятия или акции только металлургических компаний. В этом случае колебания на фондовом рынке, затрагивающие одну отрасль, неизбежно приведут к убыткам и риску всё потерять. Использование диверсификации инвестиций увеличение и расширение круга приобретаемых ценных бумаг , позволит компенсировать потери в одной отрасли ростом доходов в другой. Главная задача диверсификации инвестиционного портфеля — распределение финансовых потоков в разные виды инвестиций. Это в значительной степени снижает возможные риски и уменьшает вероятность потерь от вложения средств. То есть налицо главный принцип современности — не складывать все яйца в одну корзину. В идеале инвестиционный портфель должен быть универсальным, то есть содержать в себе разнообразные финансовые инструменты. Диверсифицировать инвестиции, чтобы снизить риски, можно в:. Диверсификация портфеля инвестиций предполагает не просто размещение капитала в различные виды финансовых инструментов. Возьмем, к примеру, инвестиции в ценные бумаги. Покупка акций одного или нескольких предприятий, относящихся к одной отрасли, вряд ли поможет сохранить все капиталы и убережет от потерь. Размещать деньги нужно в акциях предприятий различных отраслей, только в этом случае риск вероятных потерь будет сведен к минимуму. Вкладывая деньги в покупку недвижимости необходимо предугадать спрос, оценить риски и вообще понять, чего вы ждете от вложений. Несколько лет назад, например, было выгодно вкладываться в долевое строительство офисно-торговых центров. В дальнейшем эти объекты можно было сдавать в аренду или перепродавать. Не лишены смысла вложения в недвижимость складского сегмента. Этот вид недвижимости популярен во все времена, даже в периоды финансовых потрясений и зашкаливающих рисков финансовых потерь в других отраслях. Так что, инвестируя средства в недвижимость, нужно распределять потоки между всеми видами недвижимости, которая сможет принести вам прибыль, как в короткие сроки, так и в перспективе например, земельные участки. С понятием диверсификации портфеля неразрывно связано понятие, как диверсификация рисков инвестиций. По сути, диверсификация рисков призвана свести к минимуму всевозможные потери от инвестиционной деятельности. То есть, чем больше задействовано финансовых инструментов и чем разнообразнее спектр вложений, тем меньше вероятность возникновения различных рисков. При распределении инвестиционных потоков следует руководствоваться не только принципом разделения сфер, но и следить за тем, чтобы этот процесс не отразился на общем состоянии инвестиционного портфеля и не способствовал снижению общей доходности. Одним словом, диверсификация рисков инвестиций предполагает взвешенный подход в распределении активов инвестиционного портфеля и призвана препятствовать концентрации однотипных приобретаемых активов. Читайте также Что такое акционерное общество Что такое фьючерсный контракт и его роль на фондовой бирже История инвестиций от древности до наших времен Смысл неоклассической теории инвестиций.
Важной функцией управления инвестиционной деятельностью на предприятии есть инвестиционный контроль. Инвестиционный контроль - это процесс проверки исполнения и обеспечения реализации всех управленческих решений в сфере инвестиционной деятельности. Объектом инвестиционного контроля могут выступать различные управленческие решения в сфере инвестиционной деятельности. Эффективный инвестиционный контроль должен соответствовать ряду требований, в которых относятся. Контрольный период - квартал, год;. Контрольный период - месяц, квартал;. Контрольный период - неделя, месяц. Вследствие инвестиционного контроля на предприятии выявляются отклонения фактических результатов от запланированных и анализируются причины этих отклонений. Отрицательные отклонения устраняются путем принятия координирующих управленческих решений и устранения выявленных причин. Инвестиционный контроль на предприятии включает в себя ряд последовательных этапов:. Эффективная организация инвестиционного контроля на предприятии предполагает осуществление мониторинга инвестиционной деятельности. Мониторинг инвестиционной деятельности - это механизм постоянного наблюдения за контролируемыми показателями инвестиционной деятельности, определения размеров отклонений фактических результатов от предусмотренных и выявления причин этих отклонений. Организация мониторинга инвестиционной деятельности способствует становлению непрерывного процесса контроля основных инвестиционных показателей, в свою очередь, ведет к повышению эффективности управления инвестиционной деятельностью предприятия. Диверсификация инвестиций — вид инвестиционной стратегии, связанной с расширением или изменением инвестиционной деятельности. Портфели ценных бумаг, построенные по принципу диверсификации, предполагают комбинацию из достаточно большого количества ценных бумаг с разнонаправленной динамикой движения курсовой стоимости дохода. Такая диверсификация может носить отраслевой или региональный характер, а также проводиться по различным эмитентам. Диверсификация, призванная снизить инвестиционные риски при обеспечении максимальной доходности, основана на различиях в колебаниях доходов и курсовой стоимости ценных бумаг. Специфический несистематический риск возникает под воздействием уникальных, специфических для отдельной компании или отрасли факторов и влияет на доходы отдельных ценных бумаг. Поэтому специфический риск может быть сокращен путем диверсификации, то есть распределения инвестиций между ценными бумагами, по-разному реагирующих на экономические события различных компаний или отраслей. Диверсификация — сознательное комбинирование инвестиционных объектов, при котором достигается не просто их разнообразие, но и определенная взаимосвязь между доходностью и риском. По портфелю, состоящему из различных групп акций, диверсификация сокращает риск по отдельным группам акций, но, как правило, не может устранить его полностью. Для того чтобы максимально использовать возможности диверсификации для сокращения риска по портфелю инвестиций, необходимо включать в него и другие финансовые инструменты, например, облигации, золото, а также недвижимость. В портфельной теории существует несколько подходов к диверсификации инвестиционных портфелей. Например, такая диверсификация предусматривает владение различными видами ценных бумаг акции, облигации , ценными бумагами отдельных предприятий, компаний различных отраслей. Такой подход может привести к выводу, что лучшей диверсификацией является вложение средств в как можно большее количество ценных бумаг различных компаний. Однако практикой доказано, что максимальное сокращение риска достижимо, если в портфеле имеется 10—15 различных ценных бумаг, при этом достигается достаточный уровень диверсификации без значительного увеличения издержек портфеля. Дальнейшее увеличение состава портфеля нецелесообразно, так как возникает эффект излишней диверсификации, которая может привести к таким отрицательным результатам, как:. Меньшее количество ценных бумаг в портфеле приводит к повышенному риску за счет роста вероятности одновременного отклонения инвестиционных качеств ценных бумаг в сторону снижения. В соответствии с современной портфельной теорией результаты простой диверсификации и диверсификации по отраслям, предприятиям, регионам и так далее по существу тождественны. Эффект излишней диверсификации характеризуется превышением темпов прироста издержек по ее осуществлению над темпами прироста доходности портфеля. FAQ Обратная связь Вопросы и предложения. Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Инвестиционная деятельность, её формы и объекты. Эффективный инвестиционный контроль должен соответствовать ряду требований, в которых относятся - Своевременность проведения контроля; - Гибкость методов контроля; - Простота контроля; - Экономичность контроля. Инвестиционный контроль основывается на результатах инвестиционного анализа. Различают разные виды инвестиционного контроля классификационным признакам: По форме осуществления контроля: Контрольный период - квартал, год; - Тактический инвестиционный контроль - направлен на выполнение показателей тактических планов инвестиционной деятельности. Контрольный период - месяц, квартал; - Оперативный инвестиционный контроль - контроль исполнения календарных планов и бюджетов инвестиционной деятельности. Инвестиционный контроль на предприятии включает в себя ряд последовательных этапов: Дальнейшее увеличение состава портфеля нецелесообразно, так как возникает эффект излишней диверсификации, которая может привести к таким отрицательным результатам, как:
Как делать скриншот на мейзу м5
Китайский лимонник чай
Расписание электричек удельная белоостров на завтра
Где помыться в архангельске
Характеристика дорожного хозяйства