Ссылка на файл: >>>>>> http://file-portal.ru/Анкета для финмониторинга образец/
Электронный документ "Анкета клиентов для финмониторинга"
Примерный образец правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рекомендуемая форма анкеты (сведения о юридическом лице) при разработке программы идентификации и изучения клиентов организации и иных участников операции, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
Вы узнаете о последних изменениях и об основных тенденциях развития законодательства по бухгалтерскому и налоговому учету в коммерческих организациях. Лекторы — ведущие эксперты: Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 3 Требований правила внутреннего контроля являются документом, который:. Учитывая изложенное, примерный образец правил внутреннего контроля носит рекомендательный характер и может использоваться организацией для разработки собственных правил внутреннего контроля с учетом особенностей структуры, штатной численности, клиентской базы и степенью уровнем рисков совершения клиентами организации операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Основная задача внутреннего контроля: Меры, направленные на противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:. В организации с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, клиентской базы и степени уровня рисков, связанных с клиентами организации и их операциями может быть сформировано или определено структурное подразделение, выполняющее функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля в организации должны содержать описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале филиалах при их наличии , порядок взаимодействия структурных подразделений организации по вопросам реализации правил внутреннего контроля. Идентификация клиента, представителя клиента и или выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия:. Если к идентификации клиента представителя клиента , выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него. В случае если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случае если организация осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации. В случае представления клиентом копий документов организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника организации, ответственного за работу с клиентом. Сведения, содержащиеся в анкете клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу. Если операции сделки или деятельность клиента отнесены к повышенному риску, организация уделяет повышенное внимание операциям сделкам , проводимым этим клиентом, в целях выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных абзацем 4 пункта 2 статьи 7 Федерального закона, операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннего контроля, и в целях представления в уполномоченный орган сведений об операциях, установленных пунктом 3 статьи 7 Федерального закона. Оценка степени уровня Риска, а также обоснование оценки Риска фиксируются организацией в анкете клиента. Организация может предусмотреть в Правилах иной способ фиксирования информации об оценке степени уровня Риска и обосновании оценки Риска. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в ст. Определение принадлежности операции к операциям, предусмотренным п. При выявлении признаков необычной операции сделки организация анализирует иные операции сделки клиента для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции сделки или ряда операций сделок в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При выявлении в деятельности клиента необычной операции сделки или ее признаков организация также может предпринять следующие действия:. По итогам изучения операции сделки руководитель организации либо уполномоченное им должностным лицо принимает решение:. Организация самостоятельно с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, клиентской базы и степени уровня рисков, связанных с клиентами организации и их операциями определяет процедуры выявления:. Документальное фиксирование информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами организации. Документы, позволяющие идентифицировать клиента организации, установить и идентифицировать выгодоприобретателя и иных участников операции сделки , а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату их предъявления. Форма внутреннего сообщения, порядок, сроки и способ его передачи ответственному лицу определяются организацией самостоятельно и отражаются в Правилах. При неполучении в течение указанного срока постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании ч. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 ст. В Программе приостановления операций организация самостоятельно определяет сроки и порядок принятия мер, направленных на:. Целью программы подготовки и обучения сотрудников организации является получение сотрудниками организации знаний в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля организации, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля. Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные указанных в пунктах 8. Дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:. Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Лица, указанные в подпунктах "а", "б" и "в", назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу Положения, должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей. Лица, занимающие на момент вступления в силу Положения должности, указанные в подпунктах "а", "б" и "в" настоящего пункта, должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты вступления в силу Положения. Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях. Повышение уровня знаний сотрудники организаций проходят соответственно в тех организациях, в которых предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно. Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят специальное должностное лицо организации филиала , а также сотрудники организаций, обозначенные в пункте 8. Прохождение соответствующим должностным лицом организации повышения уровня знаний подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника. В целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на ответственное лицо возлагаются следующие функции и обязанности:. Организация разработки и представление на утверждение руководителю организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подготовка методических материалов при необходимости , консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля. Проведение обучения сотрудников организации по вопросам противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организация и осуществление представления в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Представление руководителю организации в сроки, установленные руководителем организации, но не реже одного раза в полугодие, письменного отчета о результатах реализации правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Принятие решения по переданным ему сотрудниками организации сообщениям об операциях, о целесообразности их представления руководителю организации. Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом и программой настоящих правил внутреннего контроля в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Участие в совершенствовании правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций. Иные функции в соответствии с настоящими рекомендациями и документами организации о внутреннем контроле. Получать от руководителей и сотрудников подразделений организации необходимую информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные документы организации, бухгалтерские и денежно-расчетные документы в установленном в организации порядке. Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах организации в установленном в организации порядке. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации: Сведения адрес о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства месте пребывания. Сведения о принадлежности клиента регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке к государству территории , которое которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ. Дата начала отношений с клиентом дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом. Фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая , должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе с указанием фамилии, имени, а также отчества если иное не вытекает из закона или национального обычая , должности или фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая , должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа. Наименование полное, сокращенное если имеется и наименование на иностранном языке если имеется. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента. Сведения о государственной регистрации: Адрес место нахождения , указанный в Едином государственном реестре юридических лиц для резидента ; место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес место нахождения представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства месте пребывания физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации при наличии. Сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя: Некоторые организации, осуществляющие операции с деньгами или иным имуществом, обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля. Цель - противодействовать отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Чтобы помочь организациям, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, Росфинмониторинг подготовил новую редакцию примерного образца правил внутреннего контроля. Образец носит рекомендательный характер. В правила включаются следующие программы: Указано, что предусматривает каждая из программ. Определены функции, полномочия, обязанности специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления. В приложениях к правилам перечислены сведения, устанавливаемые в целях идентификации клиентов и фиксируемые в анкете. Обозначены основные критерии выявления и признаки необычных сделок в т. Приведен перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения операций в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Система ГАРАНТ выпускается с года. Компания "Гарант" и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ. Все права на материалы сайта ГАРАНТ. РУ принадлежат ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС". Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС", , г. Купить ГАРАНТ Демо-доступ Продукты и услуги Цены Семинары Компания и партнеры Стать партнером. Введите адрес электронной почты: Судебная практика Налоги и бухучет Бизнес Малый бизнес Практика Труд Социальная сфера ЖКХ Образование Транспорт Государство Общество IT Профессия Проверки. Информационно-правовое обеспечение Безупречный сервис Система ГАРАНТ Интернет-версия системы ГАРАНТ Правовой консалтинг ПРАЙМ Правовой портал www. Программа повышения квалификации "О контрактной системе в сфере закупок" ФЗ. Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 3 Требований правила внутреннего контроля являются документом, который: Правила внутреннего контроля являются документом, который: Настоящие Правила включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля: Программа организации внутреннего контроля 2. Меры, направленные на противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Идентификация клиента, представителя клиента и или выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия: Анкета клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа. Организации следует оформлять анкету клиента в случаях, если: При выявлении в деятельности клиента необычной операции сделки или ее признаков организация также может предпринять следующие действия: По итогам изучения операции сделки руководитель организации либо уполномоченное им должностным лицо принимает решение: Организация самостоятельно с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, клиентской базы и степени уровня рисков, связанных с клиентами организации и их операциями определяет процедуры выявления: Программа документального фиксирования информации. Программа по приостановлению операций сделок 7. В Программе приостановления операций организация самостоятельно определяет сроки и порядок принятия мер, направленных на: Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее - программа подготовки и обучения сотрудников организации 8. Программа подготовки и обучения сотрудников организации предусматривает: В перечень включаются следующие сотрудники: Формы, периодичность и сроки обучения. Обучение проводится в следующих формах: Дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях: Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: Учет прохождения сотрудниками организации обучения. Программа проверки осуществления внутреннего контроля. Организация реализации правил внутреннего контроля. Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации. Для выполнения указанных функций ответственному лицу предоставляется право: Получать объяснения от сотрудников, касающиеся реализации правил. Осуществлять иные права в соответствии с документами организации о внутреннем контроле. Фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая. Идентификационный номер налогоплательщика при его наличии. Место рождения при наличии согласия физического лица. Сведения о степени уровне Риска, включая обоснование оценки риска. Сведения о принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу. Номера контактных телефонов и факсов. Дата государственной регистрации юридического лица при наличии. Почтовый адрес при наличии. Коды форм федерального государственного статистического наблюдения при наличии. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов. Сведения о степени уровне риска, включая обоснование оценки риска. Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений помимо установленных нормативными правовыми документами , но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица либо выгодоприобретателе, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции сделки 2. Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг тариф комиссионного вознаграждения и т. Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики 4. Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки 5. Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала 6. Внесение в операцию сделку дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике 7. Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент 8. Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции сделки непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества 9. Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя посредника , если представитель посредник выполняет поручение клиента без вступления в прямой личный контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом Осуществление операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации по операции сделке , представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей Невозможность установления контрагентов клиента Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями, необеспеченными активами своих эмитентов Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет Перевод денежных средств на анонимный номерной счет во вклад за границу и поступление денежных средств с анонимного номерного счета вклада из-за границы Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц Уплата резидентом нерезиденту неустойки пени, штрафа за неисполнение договора поставки товаров выполнения работ, оказания услуг или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров невыполненных работ, неоказанных услуг Получателем денежных средств либо товаров работ, услуг является нерезидент, не являющийся стороной по договору контракту , предусматривающему импорт экспорт резидентом товаров работ, услуг Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России п. Приказа Росфинмониторинга от Предложение клиента существенно более чем в два раза увеличить размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера страховой премии, по действующему договору страхования жизни или иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или физическим лицом 2. Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя 3. Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет 4. Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися за пределами региона его места жительства регистрации 6. Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки его обычной деятельности 7. При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения договора страхования, а не о выполнении условий полиса договора 8. Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность 9. Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем рублей Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от текущей цены Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг, результатам которых является постоянный доход или убыток клиента Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций и сделок РЕПО Регулярное зачисление на лицевой счет счет депо и списание с лицевого счета счета депо одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме за исключением биржевых операций и сделок РЕПО Ежедневное зачисление на лицевой счет счет депо и списание с лицевого счета счета депо одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же за исключением биржевых операций и сделок РЕПО Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом Заключение договора лизинга сублизинга , когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 и более раз Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом недвижимости Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами поддельные кредитные карты, поддельные "бонусные" карты, жетоны и т. Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты игорного заведения Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на тотализаторе или в букмекерской конторе Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной валюты использование поддельных наличных денежных средств Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на пари подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном исходе в азартной игре или пари Подозрение на использование игроками оборудования и устройств, заранее определяющих исход в азартной игре Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша призового фонда, сформированного имуществом Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору азартной игры на праве собственности Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без последующего выкупа Неоднократное 2 и более раз в год помещение физическим лицом имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий, в предоставлении документов, подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального пробирного надзора либо копий этих документов Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен Реализация продукции прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов и т. Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной почтовой связи филиалом организации , расположенной за пределами региона субъекта Российской Федерации фактического осуществления деятельности клиента Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает постоянного регулярного перечисления почтовых переводов денежных средств в адрес физических лиц Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи филиал организации , назначению платежа Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими лицами, не являющимися должниками Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов, свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара накладных, актов , счетов-фактур и т. Предоставление займа ов на сумму, равную или превышающую рублей, опекуну или иному лицу, являющемуся законным представителем в том числе действующему на основании доверенности члена пайщика кредитного потребительского кооператива п. Заключение с одним членом пайщиком кредитного потребительского кооператива нескольких договоров личных сбережений займов в течение трех месяцев на сумму, равную или превышающую рублей п. Передача членом пайщиком кредитного потребительского кооператива поручения о перечислении причитающихся ему денежных средств в пользу третьего лица п. Осуществление операции с государственными или муниципальными ценными бумагами на сумму, равную или превышающую рублей п. Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения указанных денежных средств если бы они были оформлены одним договором составляет или превышает сумму, эквивалентную рублей п. Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше суммы, эквивалентной рублей, с последующим оформлением сумм паевых взносов по истечении срока договора на один договор и или получением денежных средств в наличной форме п. Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше суммы, эквивалентной рублей, с последующим досрочным расторжением договоров п. Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика нескольких договоров, предусматривающих возврат денежных средств по первому требованию пайщика, даже если сумма договора меньше суммы, эквивалентной рублей, с последующим оформлением сумм на один договор и или получением денежных средств в наличной форме через незначительный промежуток времени п. Предоставление члену пайщику кредитного потребительского кооператива займа на сумму, равную или близкую к привлеченному от него паю, либо денежным средствам, переданным по договору личных сбережений займа п. Заключение в течение небольшого периода времени договоров в отношении юридического лица и аффилированного с ним юридического лица либо в отношении юридического лица и аффилированного с ним или находящимся в трудовых отношениях с ним физического лица, по которым одно из указанных лиц вносит денежные средства в кредитный кооператив, а другое указанное лицо получает денежные средства из кредитного кооператива на ту же или близкую к внесенной сумму, даже если сумма каждого договора меньше суммы, эквивалентной рублей п. Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места регистрации заемщика. Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам. Заключение в течение небольшого периода времени договоров займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет возврат займа. Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что оставшаяся часть займа равна или превышает тысяч рублей. Предоставление микрофинансовой организацией в течение небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную или превышающую тысяч рублей, разным заемщикам, представителем посредником у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам, аффилированным с одним и тем же лицом п. Участник по операции сделке , а равно выгодоприобретатель по операции сделке является близким родственником лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него 3. Адрес регистрации места нахождения или места жительства участника операции сделки , выгодоприобретателя по операции сделке совпадает с адресом регистрации местом нахождения или местом жительства лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него 4. Операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные лицом, вновь включенным в очередную редакцию Перечня до его повторного включения в Перечень 5. Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их учредительными документами 8. Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, несоответствующие заявленным целям 9. Операции по поступлению и расходованию денежных средств иностранными некоммерческими неправительственными организациями, общественными объединениями, политическими партиями и религиозными организациями и фондами, а также их филиалами и представительствами, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации Операции с участием руководителей, учредителей или сотрудников при наличии такой информации общественных организаций и объединений религиозных организаций, политических партий, организаций, объединений , фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций, их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: Получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня! Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений помимо установленных нормативными правовыми документами , но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица либо выгодоприобретателе, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции сделки. Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики. Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки. Внесение в операцию сделку дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике. Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции сделки непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества. Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя посредника , если представитель посредник выполняет поручение клиента без вступления в прямой личный контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Осуществление операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент. Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации по операции сделке , представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей. Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями, необеспеченными активами своих эмитентов. Перевод денежных средств на анонимный номерной счет во вклад за границу и поступление денежных средств с анонимного номерного счета вклада из-за границы. Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора. Участник операции с денежными средствами или иным имуществом зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем щей льготный налоговый режим налогообложения и или не предусматривающем щей раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций офшорной зоне либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории. Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента. Уплата резидентом нерезиденту неустойки пени, штрафа за неисполнение договора поставки товаров выполнения работ, оказания услуг или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров невыполненных работ, неоказанных услуг. Получателем денежных средств либо товаров работ, услуг является нерезидент, не являющийся стороной по договору контракту , предусматривающему импорт экспорт резидентом товаров работ, услуг. В договоре контракте предусмотрены экспорт резидентом товаров работ, услуг либо платежи по импорту товаров работ, услуг в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем щей льготный налоговый режим налогообложения и или не предусматривающем щей раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций офшорной зоне. Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера. Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации. Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом. Предложение клиента существенно более чем в два раза увеличить размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера страховой премии, по действующему договору страхования жизни или иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или физическим лицом. Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя. Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет. Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися за пределами региона его места жительства регистрации. Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки его обычной деятельности. При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения договора страхования, а не о выполнении условий полиса договора. Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность. Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования. Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем рублей. Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена. Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки. Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от текущей цены. Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг, результатам которых является постоянный доход или убыток клиента. Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена. Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций и сделок РЕПО. Регулярное зачисление на лицевой счет счет депо и списание с лицевого счета счета депо одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме за исключением биржевых операций и сделок РЕПО. Ежедневное зачисление на лицевой счет счет депо и списание с лицевого счета счета депо одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же за исключением биржевых операций и сделок РЕПО. Заключение договора лизинга сублизинга , когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо. Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение. Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты игорного заведения. Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на тотализаторе или в букмекерской конторе. Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной валюты использование поддельных наличных денежных средств. Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на пари подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор. Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном исходе в азартной игре или пари. Подозрение на использование игроками оборудования и устройств, заранее определяющих исход в азартной игре. Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша призового фонда, сформированного имуществом. Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору азартной игры на праве собственности. Неоднократное 2 и более раз в год помещение физическим лицом имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица. Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм. Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм. Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц. Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий, в предоставлении документов, подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального пробирного надзора либо копий этих документов. Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен. Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной почтовой связи филиалом организации , расположенной за пределами региона субъекта Российской Федерации фактического осуществления деятельности клиента. Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает постоянного регулярного перечисления почтовых переводов денежных средств в адрес физических лиц. Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи филиал организации , назначению платежа. Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах. Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими лицами, не являющимися должниками. Участник по операции сделке , а равно выгодоприобретатель по операции сделке является близким родственником лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него. Адрес регистрации места нахождения или места жительства участника операции сделки , выгодоприобретателя по операции сделке совпадает с адресом регистрации местом нахождения или местом жительства лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него. Операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные лицом, вновь включенным в очередную редакцию Перечня до его повторного включения в Перечень. Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их учредительными документами. Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, несоответствующие заявленным целям. Операции по поступлению и расходованию денежных средств иностранными некоммерческими неправительственными организациями, общественными объединениями, политическими партиями и религиозными организациями и фондами, а также их филиалами и представительствами, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации. Операции с участием руководителей, учредителей или сотрудников при наличии такой информации общественных организаций и объединений религиозных организаций, политических партий, организаций, объединений , фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций, их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.
Как подключить динамики через наушники
Приказ мз рф о прохождении медицинских осмотров
Образец диктанта по русскому языку
"2А:Управление ювелирной торговлей"
Начинает врастать ноготь на ноге что делать
Свечи восстанавливающие микрофлору после антибиотиков
Тестодля орешницы рецептс фото
Заявление о снятии с учета в Росфинмониторинге (примерная форма)
Договор ремонта крыши образец
Рейтинг пенсионных фондов 2015 таблица
О размещении на официальном сайте Росфинмониторинга новой редакции примерного образца правил внутреннего контроля
Лингвистические характеристики слова
Авто тюнинг опель
Инулин в детской каше
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) от 17 февраля 2011 г. N 59 г. Москва "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
Пятый элемент новополоцк каталог